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無口な主人とポケモンにハマっている娘(小学2年生)、不動産歴10年超の私の3人暮らし2018年に変額保険に加入2021年に新築マンション購入2022年から積立ニーサ、ジュニアニーサを開始毎月の運用実績や家計の事、マンションや子どものことなど書いています『2025年の不労所得を計算してみた女』無口な主人とポケモンにハマっている娘(6歳)、不動産歴10年超の私の3人暮らし2018年に変額保険に加入2021年に新築マンション購入2022年6月から積…ameblo.jp
◎終身保険とは終身保険とは、死亡と高度障害の保障が一生涯続く生命保険の代表的な商品です。保障部分に積立部分が組み合わせれ､解約された時には、返戻金を受取ることが可能です。長く加入すれば積立部分を貯蓄と考えることはできます｡◎低解約払戻型終身保険を考える低解約返戻型終身保険は、通常の終身保険を元に設計され､保険料払込期間中の解約返戻金を低く設定することで、保険料が抑えられています。さらに､保険料をはらい終
前回までは自分のためのお金についてのシミュレーションをしてきました。『【シミュレーション】45歳で正社員を辞めれるのか!?』私の目標は45歳で正社員を辞めることです。『【自己紹介】』はじめまして!ayと申します。小学生の娘がいる30代後半ママです。新卒で採用してもらった会社で働い…ameblo.jp『【シミュレーション】老後資金について』前回はざっくりと45歳で正社員を辞めるまでの流れを載せたのですが、本日はまず60歳以降の老後資金について考えている事です『【シミュレーション】45
（保険は自分自身だけじゃなくて家族に関係することなので、ジブン一人の億り人の話とはズレますが整理しておきたく…備忘としてブログ投稿します！）米国ドル建保険の見直しを考える何本か保険入ってるんだけどまずは米国ドル建て（養老保険…リタイアメントインカムっていうやつ）の保険の支払い＆解約を整理してみました！ドル建て保険は「今の為替で単純計算」すると実態が見えにくい！（毎年支払ってる為替レートが違うから）今回は、これまでの支払いをできるだけ円換算して確認してみました。結
『2024.7.1資産状況』預金688万円株・投資信託・ETF5020万円仮想通貨2148万円金・プラチナ1488万保険（現時点の解約返戻金）1340万円ポイント121万ポ…ameblo.jp過去のブログを遡ってみると、2年ちょっと前の資産状況を記載しているものがあった今の状況と比較してみたいと思う預金688万円→784万円（＋96万円）株・投資信託・ETF5020万円→7200万円（＋2180万円）（この間にウェルスナビを利確して1056万円現金化）仮想通貨
結婚したての頃仕事関係の知人に勧められるがまま夫婦で生命保険に入りました二人とも24ちゃい今思うとマジお子ちゃまでした笑笑その方に勧められたのが終身保険いわゆる解約返戻金のあるタイプ当時のお給料で無理のない保険料とこれぐらいは最低でも…ということでもしもの時夫1,500万円私1,000万円の保険金が下りる保険で契約しました実際この額では不安ですけどこれをベースにライフスタイルに合わせて定期保険などを追加すればいいと思いますとの提案でし
ただの保険営業でしたｗ初回の相談の時に「NISAはお金の無駄だから辞めた。」って言ってるのに「外貨積み立て型保険」をもってきやがった。まぁ、浮いてる金額に対して目の色が変わってたから、そういう商品を持ってくるのは解っていたが…。もう一件の現状の保険に対しての比較で持ってきたヤツも「終身だけど解約返戻金付き」に対して「単なる掛け捨て終身」を持ってきた。「そうだろね。そら安いだろうね。返戻金が無いんだもん。」二日間、計四時間以上話をして、ただただ自分が売
先日、個人のお客様から解約の依頼がありました。70代のお客様で保険種類は15年前にご契約いただいた終身保険です。支払保険料を解約返戻金が上回っています。解約返戻金を公的年金と合わせて老後資金に活用するとのこと。解約返戻金はけっこうな金額になっているので老後資金にも十分だと思います。生命保険の活用方法としてよいと思います。解約にあたりお客様からは「お世話になりました」と感謝の言葉をいただきました。私も長らくご契約いただいたことに感謝です。お客様として
CFP新美昌也です。保険募集人には、生命保険募集人、損害保険募集人、少額短期保険募集人及び保険仲立人がいます。最近、生命保険募集人による高額の金融犯罪が相次いで報道されています。この記事では、生命保険募集人の金融犯罪について手口を紹介しますので騙されないようにしてください。●金融犯罪の主な手口◎実在しない架空の商品や保険会社の社内預金を利用した運用話により金銭を詐取する募集人には「特別の利益の提供行為」「不当な乗換募集行為」が禁止されています。・話法例「高金利で
はじめまして(*´︶`*)長女（高１）・長男（小６）・次男（小４）3姉弟を育てるアラフォー主婦さあやです赤字補填に総額500万円の貯金を使い込んだ元浪費家主婦2024年11月にブログを始め、貯金残高13万円のスタートから13ヶ月で138万円貯めることに成功しました貯めどきを逃した完全なる出遅れ組ですが、こどもたちの教育費のため2026年もコツコツ貯金を頑張ります✨ラディアンヌがお得半額✖️10％OFFクーポン❗️3,990円1,796円【半額×10%OFF】399
『外貨建て保険の1年後！』今回はつみたてNISAではなく、保険について！昨年の7月に、一括払いの外貨建て保険？（正式名称は違うかも？）に加入しました1年経って、今こんな状況ですよ〜とい…ameblo.jp『外貨建て保険、さらに半年後！』外貨建て保険のその後！半年に一度お知らせがくるので、記録として現在、プラス約21万になってましたドル建てなので、円安のおかげで増えていると言っても過言ではない…ameblo.jp『外貨建て保険、2年半後！』2023年7月に加入した外貨建て保険が、無事に2年が経
昨今、金利上昇や物価上昇が続いており、将来の資産形成に対する関心が一段と高まっております。このような中、万が一の「保障」を確保しながら、「資産形成」の機能を備えた“変額保険”を各社が相次いで販売しています。この記事では、変額保険のしくみと留意点について解説します。●変額保険万が一の「保障」を確保しながら、「資産形成」の機能を備えた生命保険です。有期型と終身型があります。払込み保険料は、生命保険会社が株式や債券を中心に運用して、その実績に応じて満期保険金（有期型）・解約返
ソニー生命、金銭詐取また判明顧客の保険を解約させ遊興費などにhttps://news.yahoo.co.jp/articles/a803508454847b14df0fe3dfb0074b32320f141eソニー生命社員が顧客の解約返戻金を詐取被害が他の顧客への波及する可能性もhttps://news.yahoo.co.jp/articles/bdca0bb2a0f1b4890f6daf1804bc76baf42c0b96ソニー生命で金銭詐取社員2人が計150万円https:
2026年6月に日銀が利上げを発表。25BPの引き上げで、政策金利水準を1.00％に引き上げました。今年に入りマイナス金利から脱却、銀行預金も金利がつくようになったので、放置していた保険の一つを解約しました。そして、新規に贈与税対策として主人名義でアフラックのツミタスに加入です。※ゴルフ保険は、三井住友カードに付帯している選べる保険でカバー主人名義のライセンスU5年ごと利差配当付終身保険が払い済みになる2028年に、再度見直しを行います。－解約－■第一生命グランロード無
為替介入2回目土曜日早朝にやるという不意打ち本気モード。焼かれた人も多いかも。FOMCで利上げなしとなったため、アナリストが言うには今が叩き時だそうです。（木野内さんの他にも信頼しているアナリストが何人かいます。その方の発信をウォッチ）金曜日に保険会社から連絡きました。ドル建て保険の加入タイミングのご連絡でした。金曜日は朝には160円まで戻ってたので、いまじゃないよーと思いましたけど、やっぱりね。155円がタイミングのひとつかなと思いますがいかがでしょうか？でもドル建て保険
誕生月の3ケ月ほど前に更新される生命保険の契約状況。今年もかみさんの契約状況が更新されて、グッと増えていたのが終身保険の解約返戻金。昨年2025年は前年2024年よりもちょいと下がった2,620,716円だったのだが今年は3,860,962円まで増えてくれていた。損益率で言うと190％となるので、自分の170％を大きく上回った形。そして、払込が終了するのが2027年5月、自分的にはこれが終わってくれるほうが嬉しい。
ドル建ての生命保険に入ったのは２０１９年6月のことだった。保険料は２２７２．２２ドルを１０回、年払いで払うことになっている。今年の保険料の通知が来て、随分高くなったなと思った。円が空前の安さだから、どうしようもない。今年の保険料は３６３，２８３円だった。加入した時に払った保険料は２４７，７８６円だった。えっ？その頃の円はそんなに高かったの？調べてみたら、１０８円前後だった。2019年って、わたしにとってはついこの間、なのにね。保険金もドルで３００００ドル。ドルが高い時に死
サンライフ香港のライフブリリアンスという保険年払い＄1万/year5年払いでした今月が最終引き落としで、5年目が終了一つの修行が終わりましたsurrendervalueいわゆる解約返戻金ですが、65歳の時には、＄17850180歳の時には、＄400000の予定となります＄50000→＄400000と支払い総額の8倍です保険での運用も悪くないのではないかと思いますただ税金はえぐい事になりますdeathbenefitsいわゆる死亡保険金です85歳で亡くなった時の
しょうです✨️前回は「自分に合った保険の選び方」についてお伝えしました！『老後に使えると思っていた保険、本当に使える？』しょうです✨️前回は「持ち家の相続」についてお伝えしました！『持ち家は夫婦でどう相続する？知らないと困ること』しょうです✨️前回は「夫が先に亡くなったら、お…ameblo.jp今回はその続きです。「保険料が家計の負担になってきた…でも解約したくない」そんなときに知っておいてほしい方法を、今日はご紹介します😊「保険料が高くなって、払えないから解約したのですが
こんばんは一昨年の水漏れの保険金とお見舞い金が無事入金され、やれやれと一息ついたのも束の間『保険会社に水漏れ請求した回答』こんにちは先日請求したＭ保険会社から水漏れの件で連絡がありました📞排水管のピンホールの水漏れは事故性がない経年劣化で補償の対象外壁紙の費用とお見舞金が支払われ…ameblo.jp次の段階は、二つの火災保険の見直しですできれば誰かに丸投げしたいのに８月に地震保険の更新がありお尻に火がつきイヤイヤながらの気持ちで始めましたＭ火災保険に確認したところ建物は令和３年加
円安の進行で3本加入しているドル建て終身生命保険の解約返戻金が膨らんでいる。いずれも保険料は払い済みで、うち外資系の1本は下表のような契約内容。払った円建て保険料195万円余りに対し、解約返戻金は214万円余り。ドル建ての返戻率が83％余りに対し、円建ての返戻率は109％。支払った保険料の平均為替レートが122.75円なので、円安効果が大きくなっている。目先の小遣い欲しさに解約の誘惑に駆られるけど、グッと我慢。加入から10年過ぎると、運用益が加算されるので解約返戻金はもっと膨らむからだ。一
相続の件で、税理士さんと面談。てっきり男の人だと思っていたのに、女の人で肩すかし…ステレオタイプですね。あぁ〜嫌だ。反省。失礼すぎるわ。そんな中で思ったこと…本当に我が家の財産を洗いざらい丸裸にされる(笑)家を購入した時に火災保険に加入していて(30年分とか）それを解約した時の解約返戻金まで調べるように言われました。確かに、これも財産か…そして税理士さんへのお支払い金額、なかなかに高額です。。もう必要経費なんだ！！と、割り切ったつもりでしたが、割り切れ…きれ
あなたにとって、絶対に譲れない老後とは、どんな状態でしょうか？ここを考えながら、読み進めてください。保険を見直そうと思って保険証券を見ても、何が必要で、何が不要なのか分からない。「入ってるから大丈夫」そう思いたい気持ちと、ぬぐえない違和感がありませんか？本当は、「このまま続けていいのか」そこが一番不安なのではないでしょうか。結論から言います。成果が出ない理由は、保険も資産運用も「お金を増やすもの」として考えているからです。特に、すでに投資の勉強をしたことがある
今回は、一時所得について学びました。一時所得とは、事業や労働による収入ではなく、一時的に得られた所得のことです。例えば、・生命保険の満期保険金・解約返戻金・ふるさと納税の返礼品による経済的利益などが該当します。普段あまり意識していませんでしたが、こうしたお金も所得の一種なんですね。一時所得の計算方法は、一時所得＝総収入金額－支出した金額－特別控除額です。そして、特別控除は最高50万円まで認められています。ここは試験でも出てきそうなポイントだなと思いました。
約10年弱前の話です子供が生まれるから、保険に入ろうということでほけんの窓口に相談に行きました当時は、金融リテラシーなさすぎたので①掛け捨てはもったいない②積立なら、元本の毀損はなく、保険に加入できるという考えで、貯蓄型保険に入りました毎月＄270.48、＄665.8払っております円安によって保険料の支払額もだいぶ大きくなりました保険①＄270.48/month円安のお陰で、日本円での解約返戻金は払込保険料よりは多くなっています10年払い終えると低解約返礼のペナルティがな
こんにちはべるこです！先日アクサのユニットリンクを解約し解約返戻金が140万程戻ってきました『解約返戻金が戻ってきた！』こんにちはべるこです！先日解約したアクサのユニットリンク（有期型）『変額保険をテコ入れしました』こんにちはべるこです！2021年5月からアクサ生命の変額…ameblo.jpで、この戻ってきたお金をまるっとソニー生命の一時払いにいれようと思っていましたが、車検の支払いがあり、10万抜いて130万円をソニー生命へ振込ました！！担当者さんに着金確認もして
先日、個人のお客様の減額手続きをしました。急な資金ニーズが発生したため減額で生じる解約返戻金を活用するためです。減額というのは、契約中の保険契約の死亡保険金を減額することです。例えば、死亡保険金1,000万円の終身保険に加入していて現在の解約返戻金が400万円あったとします。この契約の死亡保険金を半分の500万円に減額すると、解約返戻金200万円が支払われ、減額後の死亡保険金は500万円になります。そして減額後の保険料もおおむね半額になります。全部を解約すると
こんにちはべるこです！先日解約したアクサのユニットリンク（有期型）『変額保険をテコ入れしました』こんにちはべるこです！2021年5月からアクサ生命の変額保険ユニットリンク（有期型）を契約しています。『保険と年金①』こんにちはべるこです！私は今、生命保…ameblo.jp概要としては、契約日が2021年5月毎月20,000円の保険料支払い。最終払込は2026年5月。5年と1か月でトータルの払込金額は122万円。そして、気になる解約返戻金は約143万円でした！
