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RL360やITAなどオフショア籍の積立プランを契約する際には、海外のIFA(仲介会社)が必ず1社入っているが、その会社がどのような会社で誰が担当なのかを把握できているひとは意外と少ない。本来は、契約をするときに契約書上にある会社の名前くらいはちゃんと確認しておくべきだろう。もちろん、RL360のRSPなどを契約する場合の証券上の契約先はRL360である。IFAというのはあくまで契約の仲介をする会社だが、契約書上には正式な仲介会社(intermediary)の名前は必ずある
最近、僕のもとにある投資について続々と相談が届いています。「FP(ファイナンシャルプランナー)に“NISAなんかやっても意味ない。RL360の方が絶対に得ですよ!”と言われました…」こうした「NISA解約→RL360乗り換え」勧誘が、以前からあったのですが、いま急増しています。一見“プロのアドバイス”のように聞こえますが、実は注意が必要です!僕は元金融刑事として、数々の金融トラブルを見てきました。その経験からハッキリ言います。RL360そのものは詐欺で