Ifa

最近よく見かける、香港IFA経由で販売されている積立型オフショア商品「Avenue（アベニュー）」について、気になっている方も多いようですね。パンフレットやセミナーでは「資産保全」「インフレ対策」「年6～8％の利回り」など、魅力的な言葉が並びますが――実際の中身を見てみると、慎重な検討が必要な点がいくつもあります。たとえば…解約やファンド変更に大きな制限実質利回りが手数料で目減りしやすい投資先の詳細や運用方針が契約者から見えにくい紹介者が過度に楽観的なセールストークを使

RL360やITAなどオフショア籍の積立プランを契約する際には、海外のIFA（仲介会社）が必ず１社入っているが、その会社がどのような会社で誰が担当なのかを把握できているひとは意外と少ない。本来は、契約をするときに契約書上にある会社の名前くらいはちゃんと確認しておくべきだろう。もちろん、RL360のRSPなどを契約する場合の証券上の契約先はRL360である。IFAというのはあくまで契約の仲介をする会社だが、契約書上には正式な仲介会社（intermediary）の名前は必ずある