CFP

政府が進める「貯蓄から投資へ」の動きで、まずは年明けから新ＮＩＳＡがスタートしましたが、それにともなって金融教育を普及させる必要があります。（本来なら金融教育をした後に新ＮＩＳＡでしょうが）その教育の役目を果たすのが、金融経済教育推進機構が始める認定アドバイザーです。認定アドバイザーとは「家計管理、生活設計、NISA・iDeCo等の資産形成支援制度、金融商品・サービス、消費生活相談等についてアドバイスを行う者」を想定しているそうです。機構は、認定アドバイザーの氏名のほか、

一家の大黒柱である配偶者に先立たれることで、生活の基盤が揺らいでしまうケースは少なくありません。これは年金生活を送る高齢者にとっても、非常に大きな問題といえますが、生活苦に直面したとき、身を助ける制度があることを知っておくことはとても大切です。FP事務所「T&Rコンサルティング」の代表であり、CFP®保持者の新美昌也氏が、事例を交えて解説します。えっ、遺族年金がもらえない!?…夫に先立たれ、〈年金月6万円〉生活を余儀なくされた65歳妻。窮地を救った「緑色の封筒」に思わず嬉し涙【

昨日付けで行政書士登録されて、早速事務所の電話に営業電話がかかってきました💦今日はパートだったので1度も出れなかったけど、あれって出なくていいものなんですかね😅とりあえず留守電の設定はしてあるので、様子見しようと思います。さて、ようやくHPの作業に本格的に取り掛かり始めました。取り扱い業務とプロフィールくらいしかまだ書くことはありませんが、とりあえず形だけでも、、、集中してやれば、形だけならおそらく今週中には出来上がりそうかな？？ホームページ講座を受講しているのですが、私的には

なんとなくバタバタした日々を過ごしています💦さて、最近は「人に会う」ということを意識しています。FPの勉強したいなーとかHP作り進めたいなーとか実務の勉強したいなーとかそういう風に思ったりもするのですが…でも、そちらを優先するとほぼ家にこもりきりになるんですよね。もちろんそういうのも大事だけど、先輩行政書士の方々が皆さん仰るのは「人に会う」「人との繋がり」の大切さ。特に開業して1年くらいはとにかく人に会うのが大事とのこと。確かに人に会って色んな話を伺う中から、たくさんのヒン

今回よりCFP試験受験生が最も苦戦すると思われる「金融資産運用設計」の計算問題を中心に問題を解く際のポイントを紹介していこうと思います。まずは債券の計算問題です。今回は利回り等から債券の単価を求める問題の中で割引債券の単価計算を取り上げます。割引債券の単価計算金融資産運用設計2018年第2回問７問題20一部改変（解説の都合で端数処理を一部改変しています。）問題（問題文の中でポイントとなる点を赤字にしてみました。）以下の割引債券の利回りを基に

FP試験に合格した人はFP協会か金財の会員になることも検討していると思うが、以下の点に注意して選択して欲しい。1.AFPやCFPを取得した人AFPやCFPを取得した人は問答無用でFP協会の会員にならないといけない。もし会員をやめると資格が剥奪されるので注意が必要だ。入会金・・1万円年会費・・1万2,000円ホームページにはこう書いてあります。CFP®認定者・AFP認定者には継続教育が義務付けられています。継続的な学習は、常に変化する社会の中で法律や税制など最新のスキルを維持し

以前日本FP協会の会員だったのですが、毎年年会費が必要なので退会しました。AFPだけだったら良かったのですが、他にも年会費が必要なものが2つあって仕方なく・・・もう退会して10年ぐらいになると思いますが、先日お会いした方がCFPを持たれていて、研修制度やバックアップが結構良さそうだったので、再登録したいなぁ・・・と思い始めました。再登録だともう一回試験受けないといけないのかな？と思って見てみると・・・AFP再認定ルールの概要一度退会していても（2）AFP登録審査試験

今日もブログにお越しいただきありがとうございます。40代でやるべき「楽しい終活の専門家」佐藤真砂子です私のプロフィールはこちら私が毎回のように参加している大鈴佳花先生のセミナーや塾で一緒に学んでいる仲間たちがここにきて次々と起業しています。昨年、大鈴佳花先生から学んだオーラリーディングとチャクラリーディング人間さんと動物さんどちらも学びました。そのオーラやチャクラのリーディングを仕事として始めた仲間たちがいます。私もみんなと一緒に

エヌビディア決算発表で最高株価ですが、そのちょっと前に珍しく家族がエヌビディア買ってというので、余ってたドルで買ってましたうちの家族、すごいな！とビックリいや、まーでも普段株式興味ない人が買いたいっていうんだから正直、こっから下がるな〜と思ってたから、お口あんぐりま、まけた---------------家を追い出されたっていうか休日なのにリモートの家族と試験期間中の中学生の子どもと言うことで、わたしがうるさいの

ふるさと納税は2008年から始まった制度です。お得な制度なので活用したことがある方は多いと思います。とてもお得な制度なので、したことが無い方はぜひやってみてください☺ただし、寄付する金額には十分注意してください！■以下のケースの場合、課税所得が下がるので注意です！！①転職・結婚で収入が変わる②扶養家族の変化（人数が増える/子が19歳になった等）③保険に加入（生保や医療・地震等）④iDeCoに加入課税所得が下がるとシミュレーターで計算した限度額より下がる場

新NISAスタートから約１か月経ちました。旧NISAから始めていた方は、新NISAへ自動的に移行され、運用が続いていると思います。旧NISAの投資分はどうすれば？となる方も多いようです。①そのままにしといて良いの？②売るにしてもいつ売れば良いの？③売った後はどうしたら良いの？①そのままにしといて良いの？→非課税期間までに売る方が良いと思います。期間を過ぎると、税金がかかる課税口座へ勝手に移されます。※個人的には非課税期間が終わるのがしばらく先なので

こんにちは。丸山＠実務翻訳者養成所を運営している丸山です。このブログは2009年8月13日に書き始めました。このブログでは食べていける翻訳者・通訳になって業界で活躍するためのスキルアップ法のようなものをたくさん書いています。翻訳者や通訳を目指している人語学を使って活躍したいと思っている人今、伸び悩んでいる人どうやって勉強したらいいか分からない人モチベーションを上げたい人語学の楽しさをもっと知りたいという人そんな方々に読んでいただけたら何かのヒント

ライフの係数を使った問題を苦手にされている方も多いと聞きます。私が使った係数を使った問題の解き方を紹介します。参考になる点は参考にされてください。まず、６つの係数を覚えます。これには下記のイメージ図を記憶します。この図はそれぞれの値を求める時にどの係数を使うかを表しています。図の→は時間の流れを示しており、左側が現在、右側が終わり(将来)です。大きな四角はまとまったお金。②、③の小さな四角は毎年の積立又は取り崩しを意味しています。まず①原価係数と終価係数現在の価格

投資先は色々あって悩みますね。今回はREIT（リート）についてお話します。REIT（リート）とは不動産に投資するための投資信託です。不動産投資と聞くと、お金持ちの投資先のイメージかと思います。REIT（リート）はみんなで力を合わせて、複数の物件を買って、みんなでその不動産収入を分配することができる商品です。他の投資商品と同じく、メリット・デメリットがあるのでよく考えてから購入するか検討してみて下さい。■メリット①分散投資が可能色々な不動産を少しづつ買うため、投

個人賠償責任保険は、他人の体や財物に損害を与えた時相手に支払う賠償金を支払う保険。この個人賠償責任保険の加入の際ケース例（こんなときに対象）を聞いてあらゆるケースでOKだと勘違いされる方、多発してます。まず、身内のケース。親子間で不法行為に対する賠償を求めるって通常ありえませんので、対象外です。それでも請求したがる人いますけどじゃあ、じいじ、ばあばなら？子どもを実家の親に預けて留守中に、実家のテレビを倒して壊したこ

あと数年先には『結婚しない生き方➡おひとりさまな生き方』が普通になってきそうです。男性は３人に１人、女性は４人に１人が生涯独身になるようです。※籍を入れずに、パートナーとして生活する生き方もあるので一概には言えませんが、、、おひとりさまの不安として、【孤独】【健康】【経済】の３点言われています。今回は【経済】の面についてお伝えします。■高齢者の一般的な生活費月に16万～17万円必要と言われています。※年間１９８万円が必要。あくまで生活するための最低限なので、実際はもっと

第４弾です。『結婚しない生き方➡おひとりさまな生き方』が普通になっていく中、今回も保険についてお伝えしたいと思います。今回は就業不能保険についてです。最近、CMでも見るようになった『就業不能保険』についてお伝えします。基本的な考え方は貯金や資産で備えますが、それが不十分だったり目減りするストレスがある場合は加入を検討してみて下さい。■就業不能保険とは働けなくなった時、給料代わりに毎月お金が受け取れる保険です。※受取できる期間は保険によって変わります。■必要な理由は

CFP試験金融資産運用設計の問題の中で「デュレーションの計算」が出題されます。こちらを苦手にされている方も多いのではないでしょうか。デュレーションの計算問題は慣れると簡単に解ける為、得点源になります。私の解法を紹介いたします。まず、デュレーションとは現在の債権価格を回収するのに、何年かかるか？ということです。SMBC日興証券のホームページにわかりやすく書かれています。https://www.smbcnikko.co.jp/terms/japan/te/J0230

前回の続きです。『結婚しない生き方➡おひとりさまな生き方』が普通になっていく中、今回は保険についてお伝えしたいと思います。今回は医療保険についてです。■医療保険は必要なのか？あくまで私の考えですが、医療保険は不要です。前回、生命保険も不要とお伝えしましたが同じく不要と考えています。■保険が不要な理由公的医療保険や高額医療制度、傷病手当金など国の保証が十分なためです。いつかかるか分からない病気のために保険料を支払うより、日々を楽しむためにお金を使う方が有意義だと考え

最近は相当汗ばむというか暑い日も多くなってきましたね。数日前の日曜日は「ウルトラマラソン祭り」でした。60キロだとか、100キロだとか、120キロ近く走る大会に出場された皆さま、本当にお疲れさまでした。もう、こういった距離の大会に出場する…いやエントリーするだけでも、もう英雄です。フルを走っただけでもあんなに辛いのに、フルを走り終えたあとに20キロだとか、フルの倍以上の距離を走らなくてはいけないなんて凄すぎます。また、大会によっては非常にアップダウンの激しいコースになっているところも

『結婚しない生き方➡おひとりさまな生き方』が普通になっていく中、今回は住まいについてお伝えしたいと思います。賃貸/持ち家のどちらが良いかについてお伝えします。結論としては『持ち家』が良いと思います。※まずは購入を前提に検討し、難しい場合はムリして購入する必要な無いです。■高齢になってからの賃貸は大変・引っ越ししたくても入居を断られるケースがある・家賃がかかるため家計負担の懸念■施設選びの選択肢が広がる・施設に入る場合、賃貸や売却で収入を得ることができ、資金に

皆さん、おはようございます。ＦＰ７５４です。このブログのメインテーマでありますＣＦＰ試験。次回の２０２３年度第２回試験に向けて、新たにＣＦＰ試験対策をスタートしています。日曜日は企画ものです。本日は、ＣＦＰ試験の過去問についてです。【ＣＦＰ試験の過去問】【前回試験の過去問発売】前回試験である６月の２０２３年度第１回試験の試験問題と模範解答は、試験翌日に日本ＦＰ協会ホームページにて公開され、無料でダウンロードできますが、模範解答は正解番号の一覧だけで、詳細な解説が付いていません。

久々に川に行ってきました。6月に届いた新型ステラを持って。インプレはプロの方がプロモーションで語ってますので、割愛しますが、密巻きがめちゃくちゃとぶ！伸びが違います。控えめに言って最高です！！！迷ってる人にも絶対損はさせません。巻き心地は前回からいいので、良くはなってるけど感動はそこまでなし。シマノ(SHIMANO)スピニングリール22ステラC3000XGステラAmazon（アマゾン）105,800円定価では買わないけど、1月の発表当日に予約して、3月発売開始で届いた

お子様が大学に入学された方、大学受験を控えている方必見です。奨学金制度はご存知かと思いますが、色々な種類があるのはご存知でしょうか。奨学金制度をうまく活用できれば、家計の助けになるはずです。制度や内容を把握して活用してみてください☺■奨学金の状況・大学生の半数は奨学金を借りて大学に通っている。※昼間制の大学・大学の授業料の無償化が話題になっているが。※受けれる方は限定的💦・年間、国立大学が約54万円、私立大学が約93万円かかる。■奨学金の種類①・給付型返済

NISAとiDeCo、ともに投資をする時に税金が安くなるメリットがあります。NISAを始めた方は、その後に『iDeCoも始めませんか』と金融機関から誘われることが増えているようです。やるべきかどうかは個人の考え方や生活状況によって変わります。メリット・デメリットを考えて判断してみると良いと思います。■そもそもiDeCoとは・自分で積み立てする私的年金・60歳から一括受取/分割受取/一括と分割の併用受取を選択・掛け金の上限が人によって違う■iDeCoのメリッ

今年２月に日経平均株価が最高値を更新し、４月に入って円安が加速しています。物価も上がり続けていて、お金に関して色々な変化が周りで起きています。そんな中、投資に関する話題も多くニュースになっています。投資をして将来に備えることは重要ですが、その前にやっておくことがあります。■クレジットカードの使い方を見直す①カードを複数枚持っていて、どのカードでいくら使っているか分からない②支払方法を分割支払やリボ払いに設定している上記に当てはまったら要注意です。投資はムリして

今日は6/11.6/18の2日間で受験をした、CFP試験の合否発表の日でした無謀にも初受験にして全6科目を受けた結果...全科目合格しました〜自己採点の記録は過去記事にものせていたのですが、自：自己採点合：今日発表された合格最低点です•タックス自42合31•相続自34合27•リスク自37合27•不動産自39合31•ライフ自37合27•金融自28合27もう、嬉しすぎます金融は正直めちゃくちゃ

今回はスポットレートとフォワードレートから債券の理論価格を求める問題を解説致します。CFP試験金融資産運用設計2018年第2回問７をご用意ください。日本FP協会ホームページより問題を入手することが出来ます。https://www.jafp.or.jp/aim/cfp/cfp_exam/files/2018_01_CFP01_q_w.pdf問題：スポットレートを基に下記債券の理論価格を計算しなさい。①利付債券の年一回複利計算による理論価格を求める

皆さん、おはようございます。ＦＰ７５４です。このブログのメインテーマでありますＣＦＰ試験。次回の２０２３年度第２回試験に向けて、新たにＣＦＰ試験対策をスタートしています。本日は企画ものです。今回は２０２３年度第１回ＣＦＰ試験分析－最も難易度の高い金融についてです。【最も難易度の高い金融】ＣＦＰ試験で難易度の高い課目であり、２０２２年現在、ＦＰ７５４の対策サービスを提供している金融についての簡単な試験分析です。【難易度】（１）合格ライン基準７月１９日（水）に２０２３年度第１回