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CFP新美昌也です。死亡保険金（契約者＝被保険者）に年金特約を付加することで死亡保険金を分割して受け取ることができます。ただし、年金特約を死亡前に付加するのか、死亡後に付加するのかによって税務上の取扱いが異なります。ポイントを解説します。●死亡前に年金特約を付加する場合この場合、死亡保険金が相続税法第24条の評価額で相続税の対象となります。受取人が相続人であれば、非課税枠（500万円×法定相続人）も適用になります。年金で受け取る場合は、その後は年金を受け

高級時計を最もお得に買う方法は「友の会」積立購入!?デパートで高級品を購入する際、「少しでもお得に買いたい」と考える方は多いのではないでしょうか。特にハイブランドはデパート系クレジットカードの値引きはおろか、ポイントの付与対象外の為、値引きがほとんど期待できません。ところが、デパートの正規販売店が提供している「友の会」という仕組みを利用することで、実質的に割引購入と同じ効果を得られる方法があります。本記事では、わたくしの実体験を元に、友の会積立購入の仕組み、実際のお得額の計算方法、税務

こんにちは。ショックなメールが届いておりました。わたくし、まだCFPではなかったのです。試験に合格=CFPではありません。幾つかの関門があるのです。一応、ちゃんと試験には合格しています。CFP試験関連の記事再び読み返しても、泣けてくる。24年度『CFP試験合格発表!』今日は、先月受験したCFP®資格審査試験の合格発表日でした。CFP®資格審査試験は金融資産運用設計・不動産運用設計・ライフプランニング、リタイヤメントプラン…ameblo.jp『CFP試験振り返り合格ライ

CFPの新美昌也です。このたび、保護者版のLPがそれぞれリリースされましたので、ご報告させていただきます。動画および電子ブックがご覧いただけます。【受験生の保護者が使う本】https://shinken-ad.co.jp/mbook/26gho1/【放課後版保護者・4月】https://shinken-ad.co.jp/mbook/26gho2/冊子制作からWeb展開までご協力しました。

CFP新美昌也です。生命保険文化センター2025（令和７）年度生活保障に関する調査や厚生労働省の資料から、先進医療に関するデータを抜粋してご紹介します。民間医療保険に加入する際の参考にしてください。■先進医療とは先進医療とは、厚生労働省が認めた高度な医療技術であり、公的医療保険の対象にするかを評価する段階にある治療・手術などです。令和８年3月１日現在で69種類があります。「先進医療に係る費用」は、患者が全額自己負担することになります。通常の治療と共通する部分（診察