IFA

10年前の記事だが、今読み返しても我ながら本質を突いていたように思う。近年始まった香港IA（香港保険監管局）によるIFAのコミッション払い出し規制の背景にも、IFA間での売り上げ至上主義に基づく競争が、本来IFAの提供すべき仕事（サポート事務）やそれに関わる人員やコスト犠牲にしてきたせいだと思われる。売り上げを伸ばすためには、営業コミッションを他社よりも多く出して、より影響力のあるカリスマ的営業マン（紹介者）を獲得するしかない･･･といった考え方がIFAの機能をどんどん空洞化させ

愛知県の名古屋とかで保険代理店とIFAしてますファイナンシャルプランナーのもりちゃんこと森政樹です今日は、お休みします(T.T)それでは、また明日！2026年4月16日日経59,518円（+1,384円）NYダウ＄48,463（-72＄）

愛知県の名古屋とかで保険代理店とIFAしてますファイナンシャルプランナーのもりちゃんこと森政樹ですホテルの朝食にて席を確保しブュッフェスタイルなので食べ物を選んでたら中東の人たちがやってきた入ってくるなりめちゃくちゃうるさい(･･;)それも、ぼくが確保した隣の席に来たなのですぐに、別の席に移動した食事を楽しんでいたら10分ほどでうるさい中東の人が居なくなった席を変わらなくて、良かった

愛知県の名古屋とかで保険代理店とIFAしてますファイナンシャルプランナーのもりちゃんこと森政樹です先日のブログの集まりのあと懇親会にて食事を堪能しおのおののいろんな話で盛り上がり2次会へからの気になってると思われる伝説の「コーンラーメン」を、堪能してもらいに半分、ムリヤリ拉致して食べてもらいました♡ちなみに、ぼくは手前のラーメン(^^)ゆうじろうさんは麺を半

愛知県の名古屋とかで保険代理店とIFAしてますファイナンシャルプランナーのもりちゃんこと森政樹です今日で、ブログを書いて365日め〜祝〜☆*:.｡.o(≧▽≦)o.｡.:*☆とても、嬉しい(o^^o)広島でふざけたおっさんと出会い365日ブログを書くなんてムリ！なんて、思いながら書き始めたブログがとうとう今日で365日(^^)見えてくるものは何か？まだ、見えてこないけどとりあえず本当に、区切りです(^^)まだ、これからも続けます！

愛知県の名古屋とかで保険代理店とIFAしてますファイナンシャルプランナーのもりちゃんこと森政樹です仕事で、ホテルに行ったホテルでも、ラブホテル♡もう一度言います仕事で、ホテルに行った(^^)スタッフ通用口から入りバックヤードに通されたラブホテルのバックヤードは初めて♡なんか、ドキドキする(笑)そのバックヤードにてシステム画面を見てたら駐車場に入ってきてから建物に入り部屋を選び部屋に入るまで全部、システム化されてた(^◇^;)あとは、部屋の利

IFAの人と話をして、住友金属鉱山の株の購入を案内されました。この先有望な印象で株価もこのご時世で安めです。IFAの担当者は以前僕に紹介したソニーの株価が大きく下がってしまって、それを早く取り戻させたいと思っている様子。自分の資産のほとんどはインカムゲインのドル建て社債に回しています。ソニーの株価が下がったとて、ダメージはそれ程大きくありません。トラのせいで株価は乱高下して、住友金属鉱山の底根が全くわかりません。もしかしたらソニーの二の舞になる可能性だって出て来る気がします。買うべ

愛知県の名古屋とかで保険代理店とIFAしてますファイナンシャルプランナーのもりちゃんこと森政樹ですnotebookLMとGeminiで旅のしおりを作ってみたすごい当然、1回では完成は、しないがめちゃくちゃクオリティが高くて友達に見せたら「こんなこと出来る才能って、あったっけ？」なんて、言われた(笑)恐るべし、Googleちなみに、こんな感じ出来上がりが良くてすごく満足してる(^

愛知県の名古屋とかで保険代理店とIFAしてますファイナンシャルプランナーのもりちゃんこと森政樹です実家の家を片付けるのに1部解体などを依頼したこのワザはすごいユンボを自力でトラックの荷台へ今回、建築系の友達に解体などを依頼したんだけどその友達もすごいって、言ってて同じことをすることが出来ないって言ってたなので、すごいワザなんだなと、思った写真です(*^-^*)それでは、ま

・ITA（InvestorsTrust）・RL360・FPI（FriendsProvidentInternational）といった海外積立型の保険・投資商品人気商品ですが、日本ではかなり厳しく語られがちです。Youtubeを含むSNSでは、「やってはいけない商品」「情弱向け」「ほぼ失敗する仕組み」といった言葉で、一括りにされているのを見かけることも少なくありません。たしかに、途中解約して大きく元本割れした事例や、「こんなはずじゃな

時々質問があるのですが、、「海外保険は英語だから不安」という『誤解』があります！なぜそれは誤解なのかといえば「香港代理店には日本人や日本語がペラペラな香港人が何人もいるから」です！だからやりとりは「全て日本語で」できます。というか、、もう15年近く香港側とずっとやりとりをしているけど『英語は一切使わず全て日本語で』のやりとり！英語は必要ないんです。。しかも！海外とのやり取りだけど電話でいつも話しています。え？国際電話は高い？いえいえ、、国際電話じゃなく日

愛知県の名古屋とかで保険代理店とIFAしてますファイナンシャルプランナーのもりちゃんこと森政樹ですぼくが保険会社の持ち株会で少〜しずつ買ってるんだけどキター☆*:.｡.o(≧▽≦)o.｡.:*☆２日連続ストップ高‼️そして‼️望んだ３日目は残念ながら３日目は、当然ストップ高になんかはならずちょっと、マイナス(^_^;)でもでも２日連続のストップ高ってなかなか、経験できない(＞＜)

IFAご紹介サービス．「あなたの暮らしをトータルにサポートする」株式会社トータルサポートです。．投資信託やNISA、資産運用について「誰に相談したらいいかわからない」そんなお悩みはありませんか？．弊社では、お客様一人ひとりに合ったIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）のご紹介サービスを行っております。．特定の金融機関に属さないIFAだからこそ、中立な立場で最適なご提案が可能です。．「将来に向けて資産形成を始めたい」「今の運用がこれでいいのか不安」そんな方

愛知県の名古屋とかで保険代理店とIFAしてますファイナンシャルプランナーのもりちゃんこと森政樹ですお客様の焼肉屋さんで必ず〆に食べてしまう天使の卵かけご飯♡めちゃくちゃ美味しい😋もう、この卵かけご飯に出会って15年は過ぎてるこんな美味しい卵かけご飯は出会ったことがないって、くらいのクオリティ食べたことなければ絶対に食べた方が良い一品‼️焼肉屋さんだけど卵かけご飯をみんなに薦める♡当然、お肉も進めますが(

このカテゴリーの記事ではオフショア投資などについて、私自身の経験や思いを書いています。投資のアドバイスや勧誘ではなく、ごく一般的な情報の提供を目的としています。インフレの進行や、法定通貨そのものの価値に対する不安。そうした時代の流れの中で、私は“オルタナティブ資産”のひとつとして、ワインを保有しています。けれどもちろん、それだけではありません。金融投資にも取り組んでいます。日本の金融商品や制度に、どこか窮屈さや不安を感じて。香港のIFAなど

愛知県の名古屋とかで保険代理店とIFAしてますファイナンシャルプランナーのもりちゃんこと森政樹です今日は、おやすみします♪それでは、また明日！IFAとして2026年3月20日日経53,372円（-1,866円）NYダウ＄46,021（-204＄）

サンライフやCTFライフ（旧FTライフ）などの海外保険に加入したはいいけど・・・・紹介してくれた人と、連絡が取れなくなってしまった・この契約、このままで大丈夫なのだろうか・誰に聞けばいいのか、わからない実はこれ、あまり表に出てこないだけで、同じような状況の方は、少なくないようです。そして、正直に言うと、私自身も、まったく同じ状況を経験しています。FTライフの「リージェントプレミア2」という保険に加入していますが、仲介してくれた方とは、今は連絡が取れま

愛知県の名古屋とかで保険代理店とIFAしてますファイナンシャルプランナーのもりちゃんこと森政樹です名古屋にいる時は富士山なんて見えないが関東に居ると場所によっては富士山が見えると認識高速道路上にて見えた富士山所用で小田原に車で向かう時に見えた(^^)何度か見えたが運転だったのでこれが限界だったの(笑)今日は、これにて失礼しますそれでは、また明日！IFAとして2026年3月15日日経53,819円（-633円）NYダウ＄46,

愛知県の名古屋とかで保険代理店とIFAしてますファイナンシャルプランナーのもりちゃんこと森政樹です先日、youtube見てたらアプリを紹介してた右下のTypelessって、アプリ音声入力出来るアプリ長文でもまーまー、良い感じに変換してもらえるこのブログも携帯で書く時周りに人がいないときはこのアプリを使って音声入力してるこれからもどんどん新しいアプリが出てくると思うけどイタチごっこなんだろな〜って思ってる(^^)もしももっと良いアプリがあ

【シン・ギンコウロン】先日、「シン・ギンコウロンリアル、デジタル、オルタナティブ、データ」（大庫直樹著、金融財政事情研究会）を読んだhttps://store.kinzai.jp/public/item/book/B/14623/以下はネット証券部分に関する生成AIによるまとめ＜まとめ＞ポイント１．ネット証券は「デジタル専業」ではないネット証券の進化：デジタル⇒デジタル＋リアル理由：1）顧客がアドバイスを求める、2）投資金額が増える、3）複雑な判断が必要

愛知県の名古屋とかで保険代理店とIFAしてますファイナンシャルプランナーのもりちゃんこと森政樹です無性に吉野家の牛丼が食べたくなった(笑)2ヶ月〜3ヶ月くらいに1度食べたくなるいつも、これネギ豚汁野菜昔は、千円くらいで食べれたけど今日、ちょっとリッチにあたまの大盛にしたため今回は、1,207円だった吉野家も高くなった？もしかしたらぼくが、トッピングしたから高額になった？どちらにしても

愛知県の名古屋とかで保険代理店とIFAしてますファイナンシャルプランナーのもりちゃんこと森政樹です先日、ショッピングモールの保険ショップにお勤めの方と話をする機会があったショッピングモールでの保険のブースにておもに、生命保険を販売してる人最近、売れている商品は？と、聞くと一時払いの商品だと言ってたよく売れてるある保険会社の一時払いの商品は一度契約すると毎年、配当金のように受け取れる保険がありその話をす

愛知県の名古屋とかで保険代理店とIFAしてますファイナンシャルプランナーのもりちゃんこと森政樹です久しぶりにお客様の工場にて現場立ち会いした保険会社に工場の評価をしてもらうのにだ！朝、１０：３０〜事務所で資料を見ながら打ち合わせして２箇所の工場見学して施設や機械の確認終わったの１６時過ぎ(T.T)1日使い切った(^_^;)終わって帰ってきたら眠くて眠くて・・・ひさ

愛知県の名古屋とかで保険代理店とIFAしてますファイナンシャルプランナーのもりちゃんこと森政樹ですお客様に説明してて普通知らないよね？ってのが、判明したタイヤだけの損害車両保険に、加入しててもタイヤだけの損害は支払い対象外だどーゆーことか？と、言うと道路を走行してて縁石と接触してホイルの損害が無くタイヤがパンクした場合や駐車場に止めててパンク魔にタイヤをパンクさせられてた時

出社時ランチ。同僚とニューヨーク系のバーガーレストランへ週末、親子でお金について学ぶイベントに参加してきました先ずは親子で受けるイントロお金の歴史や江戸時代の寛永通宝や小判の実物を見せてもらうなど、子どもにわかりやすい形で興味を引いてもらいましたそして、この後子どもたちは別室へ行き、お店やさんの準備。ここで、働くことは、お金を稼ぐということは、自分たちの親は働いてお金を稼いでもらい、その対価で色々なことができているということを学んでくれる仕掛けになっていました最後にそれぞれの子ど

その「安心」は、本当に根拠がありますか？最近、こんな相談を受けました。「NISAでオルカンを積み立てています。全世界に分散しているから安心ですよね？」確かに、全世界株式ファンドは人気も高く、分散も効いています。選択として“間違い”ではありません。ですが、私はこう質問しました。「ちなみに、1年でどれくらい下がる可能性があるか想定していますか？」その方は少し戸惑われました。オルカン＝安定ではない全世界株式とは、世界中の“株式”に投資する商品です。日本株（例：トヨタ、ソニーなど）

第3回結心会IFA部会を3月12日に開催します。これからIFAを始めたいという方、既に取り組んでいるがより本格的に取組みたいという方、もっとエッジの効いた展開をしたいという方、色々なご要望に応えるような会にしたいと思いますので、是非ご参加下さい。参加申し込みは、こちらからお願いします。【2026年3月12日開催】第3回結心会IFA部会開催のご案内続いて、第4回結心会ヘルスケア部会を開催します。こちらは久しぶりで半年ぶりの開催となります。1.日時

愛知県の名古屋とかで保険代理店とIFAしてますファイナンシャルプランナーのもりちゃんこと森政樹です今回、週末のゴルフはとても天気が良くて楽しくプレーさせていただきました三重県のゴルフ場なんですがまあ、ぼくにとってはめちゃんこ難しく必ず、スコアが100を下回ったことがないです(T^T)なんか、攻略するまで挑み続けたいのですが最近、気がついたんですゴルフが下手なことを・・・後輩には、毎回

自分の保有している現金を大方運用に振り分けました。もう買いたい案件が現れても、リスクに対して保持するキャッシュを除けばこれ以上買う余力はありません。自由に使えるお金がなくなったのに、不思議なことになぜか心内はスッキリとしました。僕の場合、投資の中心は外貨建て債権の購入でしたので、米ドルの資産が今後増加してくる予定ですが、為替リスク等はあっても、当分の間大幅な円高が発生するとは考えられないので、国債の次当たりに安全な資産運用だと考えています。事業譲渡する前は投資を毛嫌いしていて、それで得た

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