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第2弾は・・・・そうです・・保険屋の私は生命保険も販売してます・・・因みに私は毎月必ず生命保険を販売して、17年と6カ月経ってます私が思うことは17年前から同じで・・・・何でそんなに生命保険と言いたくなるような、販売人に多く会いました特にM○○〇会の人で・・・・お客様、1名に生命保険は6件は加入させると・・・月の保険料が10万円って・・・超高所得者の方ばかり対応してるって・・・そこまで本当に必要でしょうか必要な人、そうじゃないと人っているので、何が何でも全員にこの保険商
5月、まとめてみました-😊2024年4月72295249円2024年5月71661058円(-634191円)おお、下がってる😵💦そもそも4月が上がりすぎてたのかな―😵💦なんか、今、ちょい下がってますよね。iDeCoや変額保険も4月に比べて下がってた―😵💦外貨預金も下がってた-💦ま、そろそろかなーと思ってて、iDeCoをスイッチングして債券にしたり、変動保険の運用益を払い戻ししたり、心配性の私は、ちょこちょこ、利益確定に励んでるんですけどねー😊iDeCo、今、+34.5%だ
先日、新規のお申込みをいただきました。長年、ご契約をいただいているお客様にお子様が生まれ、学資保険のご相談をいただきました。そこで私は以下の3種類の保険を提案しました。1.18歳満期の一般的な学資保険2.契約者・被保険者をお子様にした20年満期の変額保険3.契約者・被保険者をお父様にした20年満期の変額保険このなかで選ばれた保険はどれだと思いますか?3.契約者・被保険者をお父様にした20年満期の変額保険を選ばれました。理由は、元本割れリスクはあるもの
この商品の各社の違いもありますが・・何が基本違うのか変額保険にも種類があり・・・①終身型②定期型③年金型③の年金型には死亡保障が無いものもあるので、限りなく投資信託(iDeCoやNISA)に近いでしょうが・・・・運用の方で・・・変額保険は「保険会社の3利源」があるので、投資信託の方が無駄な手数料を払わない分だけいいでしょうそもそも、3利源ってなに①事業固定費②死差益③利差益①は簡単ですよね・・保険会社の経費や代理店の手数料などですね②は死亡積立金になります
20年前にかけていた変額終身保険(一括払)が複利で2.8%の利回りに20年前に当時まだ目新しかった変額終身保険に加入しましたふと思い出して運用成績を確認したところ、、、、、当時175万円一括払い(だった記憶があります)で本日の解約払戻金が295万円となっていましたGACRで計算してみたら年率2.8%の利回り保険商品のため手数料が高くなかなか増えていかなったため死亡保険金として
こんにちは、たぱこです(^^♪変額保険を保有しているんですが、これはどうしたらいいですか?という相談が立て続けに3件すべての方が、株高の影響で今現在の評価額がプラス!!たぱこなら「今がチャンス!!」と考え解約します。その理由と変額保険の仕組みをお伝えします。変額保険はどうですか?という相談事例|埼玉FP(ファイナンシャルプランナー)への相談(fptapatapako.com)変額保険はどうですか?という相談事例|埼玉FP(ファイナンシャルプランナー)への相談変額
無口な主人とパウパトロールにハマっている娘(4歳)、不動産歴10年超の私の3人暮らし2018年に変額保険に加入2021年に新築マンション購入2022年から積立ニーサ、ジュニアニーサを開始毎月の運用実績や家計の事、マンションや子どものことなど書いています『楽天銀行の利息にびっくり!#貯金のコツ』無口な主人とパウパトロールにハマっている娘(5歳)、不動産歴10年超の私の3人暮らし2018年に変額保険に加入2021年に新築マンション購入2022年から…ameblo.jpこんにちはさて
お客様の保険契約が成立しました。60代の女性のお客様で保険種類は変額個人年金の月払いです。ニーズをお聞きし設計書を作成してご説明。その際に元本割れするリスクも説明。リスク許容度を考察しながら特別勘定の選定を助言しながらしていただき、後日、お申込み手続きのときに再度重要事項説明書などの資料を用いてリスクをご説明し、商品の全体的な説明を繰り返し説明します。そしてお申込み手続きが完了したあと、保険会社に電話をし、お客様ご自身にかわっていただき確認コールの対応をしていただき
今日も1万歩目指して歩いておしゃれランチを食べに♩ソファー席でゆっくりまったりしようと思ってたけど平日なのに凄い人気店で待ってる人もいるから早く食べなきゃという気持ちになり日替わりランチとかももう売り切れてて少しテンションさがりながら早めに退散値段もまあまあお高めその後は保険の提案を受けにFPさんと面談私は過去に大きな病気をしてるので(本当に医療保険にはどれだけ助けてもらったか、、、)すでに加入している医療保険の掛金は特約で払込免除になっており一応80歳までは保
我が家は現在保険料を毎月40,147円支払っている。正直契約時の記憶はほぼなく、何にいくら支払っているのかもうろ覚えリベ大のYouTubeを見たり家計管理をするうちに「あれ?うちって保険料多い?」と思いつつも、知識もないし確認するのも面倒だと後まわしに・・。でもこのままではまずいよねまずはしっかり把握するところから始めよう!夫:変額保険(終身型)月3,501円保険金300万円変額保険(終身型)月5,310円保険金300万円(無解約返戻金
以前に比べると、「投資」に関するご相談を頂く機会も増えてきました。つい最近も、とある女性営業職の方から、「中村さんは、どんな投資をやっていますか?」という質問を雑談の中で頂きました。私が今投資している内容としては、①iDeCo(確定拠出年金)②変額保険(マーケットリンク)③NISAにて資産運用しています。これらは家計のお金でもあるので、妻にも運用状況は定期的に報告しています。①~③には、それぞれの投資目的があります。①iDeCo老後に向けた資産
多くの方が・・・NISA&iDeCoと比較推奨をする「ドル建て保険」や「変額保険」・・・・投資と生命保険の仕組みはそもそも違いますその違いをよく理解することが、騙されないことだと思います違いは簡単ですよね・・・生命保険は「保険保障」があるiDeCoやNISAには保障はない・・・・・ドル建て保険や変額保険には、投資の要素はiDeCoやNISAよりは無いですよ・・有るものは0では無いですが、3利源そして信託報酬を見ても予想の利率の半分程度が利回りになりますので・・・実際の
それでは・・・・「生命保険編」ではどうでしょうかしっかり、リスクヘッジをイメージ出来たから、生命保険は考えます特に・・・・*学資保険は必要なの*こどもの健康を考えての医療保険やガン保険*国の制度*これからのこどものターニングポイントはなどの考えが大切ですね唐突に学資保険って、必要ですかと言われたら、必要ないと言いますねそれは、こどもへの将来のビジョンが見えない場合はまずは「貯蓄」ではないでしょうかそれがターニングポイントですね・・・・・小学校お受験・中学受験では・・・
ありがとうございます。本当、そう思います。私は、30歳の時に、保険を入り直して、それから、何回か、見直そうって思ったのですが、私は、まず何回かその保険を少し、見直し、金額を変更したりしましたが、結局、本格的に辞めようかなって思った時には、既に遅く。それに、私、病気した事が、ほとんどなく、一度も保険を使う事なく、先日、支払いを終えました。いや〜、びっくり。で、来年、養老保険の部分を払出しお願いします。なんで、保険って、本当に難しい。辞
ファイナンシャルプランナーだけど、保険は実務でやっていないので結構疎いです。先日、保険屋さんのお話を聞いたので、せっかくなので気になったところをシェアします保険の基本的なことは、わかっていますが、現在の流行りとか、保険会社によって保険がどれだけ違うか、などの細かいお話は、やはり保険屋さんから聞くのが一番です気になった保険は、やはり最近目にする変額保険変額保険入ろうかなって言うエリートサラリーマンが多い気がします何でしょう、何故なんだ?
前回の続き最近増えている変額保険に加入している人の中には、自分は死亡保険に入っている自分の保険は3%または、それ以上で運用されていると誤解をしている人がいることをお伝えしました。一方で、変額保険は運用次第で、満了時に受け取ることができる解約返戻金が大きく目減りしてしまう危険性があることもお伝えしました。最近増えている変額保険ですが、実はその歴史は意外と長く、かつてはバブル期の財テクブームに乗っかり大量に販売されていたのです!
今年になって本格的に始まった空前のNISAブームを背景に【NISAで将来の老後資金や子どもの教育資金を準備する】という考え方は、今では多くの人に浸透しているように感じます。現にNISAを使って、将来の老後資金や子どもの教育資金を準備することは金融庁も事例として紹介するくらいで、「NISA老後資金」とキーワードで検索すれば、関連するページが300万件以上もヒットするほどです。出典:金融庁HPしかし、将来の老後資金や子どもの教育資金を準備することは
世師(よっしー)にとっては実は変額保険を見たのは最近のことなのですが、実は日本人は変額保険を過去に嫌と言うほど経験していました。。それは、、「バブルの時代」です!50代60代の方はご存知かもしれませんがバブルの頃に相続対策として変額保険はよく売られました!当日は銀行と生保が連携し銀行が都市部の資産家に相続対策として保険料を融資し、変額保険に加入しました。契約時の説明は、土地所有者が死亡した時には保険会社から支払われる保険金で銀行からの借金を返済し、残りで相
iDeCo・NISAが最盛期の今、保険会社は保険の販売が段々と新NISAに奪われて難しくなっています。なんせ今や子供の教育費も新NISAで用意するべしという世相になっていますので。。従来ならば絶対に学資保険一択しかなかったのに。※しかしNISAで教育費づくりは絶対にしてはダメ!18歳の時にリーマン危機が来たらどうするのですか??お金がなくて学校いけない。。子供の教育資金は博打じゃない。よく考えよう!そんな世の中で今、保険会社がすっごく売りたい保険があります。
無口な主人とパウパトロールにハマっている娘(4歳)、不動産歴10年超の私の3人暮らし2018年に変額保険に加入2021年に新築マンション購入2022年から積立ニーサ、ジュニアニーサを開始毎月の運用実績や家計の事、マンションや子どものことなど書いていますマイナス金利解除へ!変動金利は上がるのか?『マイナス金利解除へ!変動金利は上がる?#新居選び』無口な主人とパウパトロールにハマっている娘(5歳)、不動産歴10年超の私の3人暮らし2018年に変額保険に加入2021年に新築マンション購
一般的には学資保険を想像しますが・・・・・・・・それでいいのですかそもそも、こどもが産まれてこどもの未来を考えるときに・・・・1:自分の保障の確認2:こどものターニングポイント3:いくらかかるかリサーチ4:どのような対策をするのか5:比較確認このような流れになるのですが・・・多くの方は、いきなり5にしてしまうと言うのは・・これは皆さんのせいではなく、私達保険屋の理解力のなさと目先のお金で物を考えてしまうのではないでしょうかお子様が社会人になるまでの死亡保障を入っ
今はインターネットのおかげでどこでも繋がれます。これはこれで便利で大変ありがたいこと😃でもやはりたまには対面も大事だなと感じています❣️実際にオンラインでしか繋がったことのないクライエントの方々がコロナもあり、増えてしまったのですがコロナが落ち着いた去年は積極的に会うようにしました。やはり対面で会えることの大切さや良さを痛感しております。ただ私たちは普段は海外に住んでいるので、期間が限定されてしまうので、よっしーが積極的にクライエントの皆様に会って
今年も変額保険の案内が届きました。昨年に比べるとだいぶ変額保険金額がアップ。解約返戻金もそこそこになりどちらにせよ損する事は無くなりました。2008年の私、本当にありがとう以前も書きましたが2024年2月で1つは払込済🙌これでお金が浮きましたし、また色々思うことがあり医療保険に入りました。担当のFPさんは医療保険不要派なのですが💦、それでも相談し『入るなら安い掛け捨てで充分』との事で府民共済に(回し者ではありません)総合保証+医療特約にしました!ちょっと安心しましたとは言え健康
生命保険とか医療保険とかがん保険とか個人年金とか変額保険とか養老保険とか、考えれば考えるほどどれが良くて何が良いのか難しいです。最近、保険の相談に行って、いろいろ教えてもらっているところです。しっかり将来を見据えて備えます!
建築系に勤めていた旦那は朝早くから夜遅くまで仕事をしていた。更に残業、休日出勤を会社がするよう言って来た。長女は旦那との触れ合いの時間が少なくて、懐いていなかった。これ以上は無理だと、退職し無職になった。大黒柱になり、不安にかられた私は、マネーセミナーに行った。旦那が働かない代わりに貯金に働いてもらおうと、イデコとニーサを学びに行き、アクサ生命の変額保険をすすめられた。金融知識のない私は加入し、3年後解約控除で100万失った。アクサ生命の変額保険は、どのファイナンシャルプランナーさん
こんばんわ外は雪。明日はひな祭りだと言うのになんで雪☃️…寒いのやだな…ふと思ったんだけどこの前、ソニー生命の変額保険の解約返戻金が入って、その時に一緒に解約をした総合生協の変額年金もこの前入金された。ん??もしやこれらは確定申告の対象になるのかなかなかの金額だったので調べなきゃなと思いつつ次男(4歳)の寝かしつけにベッドに入ったわたし。ミイラ取りがミイラになるのが毎晩のこと今日は起きてなきゃだな
先日、私の子供4人の変額個人年金に入りました。お年玉とか何かともらうお小遣いを子供名義の口座にそれぞれ預金しているのですが、ただ置いておいてもメリットがないので、運用して将来子供たちに渡したいと考えました。NISAは18歳以上でないと契約できないし、ジュニアNISAは新規受付は終わってしまいました。なので子供向けの積立て投資は、この変額個人年金がよいと思いました。将来、子供たちが結婚したり、不動産を買ったり、何か自分自身のキャリアアップのために自己投資したりするときに多少
半年前から買ってるビットコインがめちゃめちゃ増えている!少額だけど3000円ずつ毎週買っていて、昨日までは6%くらいの利益だったのに急に今日!15%くらいに増えてるー!!ビットコインの買い方や仕組みややり方もあまりわかってないけどしばらくは買い続けてみようでも高いときは買わないようにするけんね〜3連休の雪の日曜日、友達にちょっと保険のこと教えてと言われて行ってきたその子の友達の知り合いのFPから、ソニー生命の変額個人年金勧められてるけど、利率がよくわからないと言われて設計書見てみたん
この前老後のことを考え、まとまったお金に鍵をかけ資産運用しました。そして今回、ニーサやイデコはよくわからないから、毎月コツコツと貯めていく定額保険というものを契約しました。定額保険とは…↓サイトから引用死亡・高度障害保障を準備しながら特別勘定の運用実績によって満期保険金額・積立金額などが変動(増減)する変額保険メリットはプロが運用してくれる死亡、介護保険付きデメリットは長期加入で長く続けなければいけない元本割れするリスクがあるそんなとこかなと…今回老後のことを考えるためにほ
無口な主人とパウパトロールにハマっている娘(4歳)、不動産歴10年超の私の3人暮らし2018年に変額保険に加入2021年に新築マンション購入2022年から積立ニーサ、ジュニアニーサを開始毎月の運用実績や家計の事、マンションや子どものことなど書いています【最新】積立ニーサの運用実績はこちら『積立ニーサの運用実績公開!(運用1年7ヶ月目)』無口な主人とパウパトロールにハマっている娘(4歳)、不動産歴10年超の私の3人暮らし2018年に変額保険に加入2021年に新築マンション購入202