マネロン

なんで1回目で強制送還しねーんだよ！愛知で女子高生を監禁して捕まったペルー人男性、20代女性姉妹を殺人未遂で再逮捕。つまり国外退去なしで半年で再犯。https://t.co/FVdK2zbDfU—まったりくんver3(@mattariver3)2026年2月26日どーすんのこれ？！高市総理‼️移民一旦ストップをどうしてやってくれないの？！日本人がどんな被害に遭っても我慢しないといけないの！？夫婦別姓…じゃなくて外国人犯罪が問題ですよ！移民を一旦ストップし

トランポさんとMr.PoolのＸより…😎👍0️⃣ANDTHEREALSHOWHASN'TEVENSTARTEDYET!!!🍿🍿🍿pic.twitter.com/GVUqqppwgf—ilDonaldoTrumpo(@PapiTrumpo)2026年2月23日1️⃣🔻🔻ThemediatoldyouElMenchowasadruglord.Theylied.Hewasn’ta“DeepStateGeneral”because

内容のポイントをまとめた解説、および試験の予想問題を構成しました。https://www.hkib.org/storage/photos/194/PAC%20mock%20paper/AML/EXAM-G-061_Mock_Paper_AMLP_20230413.pdf日本語訳：重要支配者およびVASPとの取引1.重要支配者／株主(Significantcontroller/shareholders)定義:重要支配者（SignificantController）には、会

https://www.hkib.org/storage/photos/194/PAC%20mock%20paper/AML/EXAM-G-061_Mock_Paper_AMLP_20230413.pdf課題内容の日本語訳とポイント解説1.リモート環境におけるなりすまし防止口座開設の申請、特に非対面での盗難アイデンティティの使用は、抑止や検知が困難です。AMLガイドラインに記載されている追加の緩和措置を検討する必要があります。2.サイモン・スン氏（86歳・脳卒中による麻痺）のケー

1.日本語訳および解説(b)CDD（顧客デューデリジェンス）の実施方法とリスク軽減策(17点)顧客デューデリジェンス（CDD）とリスクプロファイルの概要CDDの範囲と継続的なモニタリング措置は、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）のML/TF（マネロン・テロ資金供与）リスク評価に見合ったものである必要があります。銀行は、すべての顧客に対して以下のCDD措置を実施しなければなりません。本人確認:信頼できる独立したソース文書やデータを用いた、顧客の特定と本人確認。実質的支配

https://www.hkib.org/storage/photos/194/PAC%20mock%20paper/AML/EXAM-G-061_Mock_Paper_AMLP_20230413.pdf1.英文の日本語訳とポイント解説【セクション(b)の要約：SDD（簡素化されたCDD）の適用制限】以下のような場合、SDD（簡素化された顧客確認）を適用すべきではなく、適用中であっても中止しなければなりません：銀行のリスク評価が変化し、もはやマネロン/テロ資金供与（ML/TF）のリ

香港金融管理局（HKMA）の指針に基づく、銀行実務における**「マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策（AML/CFT）」**に関する非常に専門的なテキスト。日本語訳と内容の要約、そしてそれに基づいた「試験の予想問題」をブログ形式でまとめました。日本語訳：AML/CFTにおける簡素化された顧客照会（SDD）の適用マネロン・テロ資金供与（ML/TF）リスクに関して、香港の「マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止条例（AMLO）」およびHKMA発行のガイドラインでは、銀行（AI）が現状に適

香港銀行公会（HKIB）が提供する**ECF-AML/CFT（マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関する専門資格）**のケーススタディに関するものですね。高齢者や社会的弱者の「金融包摂（FinancialInclusion）」と、銀行の「AMLリスク管理」のバランスを問う非常に重要なテーマです。まずは、ご要望いただいた日本語訳と回答例、そして後半にブログ形式での予想問題セクションをまとめました。ECF-AML/CFT課題の日本語訳と回答ガイド(a)口座開設とリスク管理に関する

香港銀行学会（HKIB）の「マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策（AML/CFT）に関する専門資格（ECF）」の試験対策資料ですね。まず、ご要望通りテキストを日本語に翻訳・要約し、その後にこの回答指針に基づいた「予想問題」を作成します。翻訳と解説：金融包摂（フィナンシャル・インクルージョン）問題3(25点)議論のポイント(a)あなたの銀行はこの夫婦を顧客として受け入れるべきでしょうか？「金融包摂」の概念に言及しながら論じなさい。(10点)回答のポイント：金融包摂について香

【麻薬戦争フェイズは終わった─“国家”ではなく“都市”が暴かれる時代へ】最近、ある発言が、静かに世界を震わせました。それは―「麻薬密売の第一ラインは、もはやコロンビアにはいない」という、コロンビア側からの“自己申告”です。続けて名前が挙がったのは、ドバイ、マドリード、マイアミ。ここで重要なのは、何が悪いか、誰が悪いかではありません。どこに“本当の中枢”があるのかです。⸻■「降伏」というより「役割終了の報告」ベネズエラ、メキシコに続き、コロンビアもまた、あまりにあっさり

来年の誕生日の翌日にFIREを決意したアラフィフ主婦あかつきですあかつき(51)と旦那さん(56)の共働き夫婦息子たち(27)＆(25)は自立したので、数年前から旦那さんとFIRE計画を練ってます。お金の管理は苦手ですが、稼ぐことなら大好き。働きながら投資・FXを勉強中です【マネロン疑惑のトラウマ】を少しずつ克服している件先月だったかしらマネロン疑いで口座凍結され、長年付き合ってきた地方銀行から出禁をくらったあかつきです。その後、FXの資金移動のため別の地方銀行

香港銀行公会（HKIB）などが実施する「マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策（AML/CFT）」に関するプロフェッショナル資格（ECF-AML/CFT）の試験問題またはガイドラインの一部ですね。以下に日本語訳と回答例、そしてこの内容に基づいた予想問題をまとめました。1.日本語訳(c)AML/CFT（マネロン・テロ資金供与対策）の観点から、上記に関する関連事項を検討・説明せよ。（計6点）TechSolution社に関するデューデリジェンス（適格性評価）情報、および同行がTech

日本語訳と解説、およびそれに基づいた予想問題を作成しました。https://www.hkib.org/storage/photos/194/PAC%20mock%20paper/AML/EXAM-G-061_Mock_Paper_AMLP_20230413.pdf1.日本語訳と解説問題文（セクションb）ボニーの意見に賛同するかどうか、特に仮想通貨（暗号資産）のリスク要因、銀行のリスク許容度、管理・規制上の要件に焦点を当ててコメントし、説明しなさい。（5点）解答のポイント（採点基

試験内容（ECFAML/CFTプロフェッショナル認定）の翻訳と解説、そして今後の出題予想を作成しました。翻訳：解答例-セクションB第1問問題：(a)香港のAML/CFT（マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策）の観点から、新しい製品やサービスを導入する際に考慮すべき「顧客および機関のリスク評価（IRA）」の要件と要因について、ボニーに詳しく説明しなさい。（8点）解説（採点基準）：銀行は、自らのリスクプロファイルを決定し、リスク許容度（リスクアペタイト）を定義するために、関

この問題は、AML/CFT（マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策）の実務におけるリスク評価とカスタマー・デュー・デリジェンス（CDD：顧客確認）に関する典型的なケーススタディです。以下に日本語訳と解答例をまとめました。https://www.hkib.org/storage/photos/194/PAC%20mock%20paper/AML/EXAM-G-061_Mock_Paper_AMLP_20230413.pdf日本語訳問題2(25点)あなたはABC銀行のコンプライア

高市首相の宗教法人課税検討を全力応援！財政改善への一大転機高市早苗首相が宗教法人への課税を検討中だ。※引用記事👇高市首相はタブー「宗教法人への課税」に着手できるか創価学会が震え上がる「強烈カウンターパンチ」（デイリー新潮）-Yahoo!ニュース高市早苗首相は9日、自民党総裁として記者会見した。自民党と日本維新の会で合計352議席を獲得した民意を背景に「責任ある積極財政」や安全保障政策の抜本的強化といった重要な政策転換を進めていく考えを示news.yahoo.co.jp従来、宗教法

2月11日(水)【昨日まで米市場と本日日本市場】《昨日》NYダウ50,188㌦(△52)△0.10%NASDAQ23,102㌦(▼136)▼0.58％WTI原油先物64.29㌦(△0.33)△0.52%・ダウ工業株30種平均は3日続伸し、3日連続で最高値を更新した。景気敏感株の一角に買いが入り、指数を支えた。半面、小売り関連株などには売りが出て、重荷となった。・人工知能（AI）がソフトウエアを代替するとの思惑から前週に大きく下げた反動もあり、一部のソフト関連銘柄を買い直す動きがあっ

銀行やお金のルールに関する専門的な問題を、小学生でもわかるように翻訳して解説するね！銀行と「悪いお金」のルール（AML/CFT）クイズQ.42JPM（大きな銀行）が口座を閉じた理由ある時、大きな銀行（JPM）がたくさんの口座を閉じました。正しいものはどれ？I.外国の政府関係者の口座を約3,500個閉じた。II.ルールを守るためのチェック費用（お金）がかかりすぎるから閉じた。III.「差別だ！」と周りから責められた。答え：D.全て正解わかりやすく：銀行は、悪いことにお金

問題37：海外サンクション（制裁）の遵守について質問：銀行は通常、香港の法律の下で他国の当局が発行したサンクションリスト（制裁リスト）を考慮する義務を負わないにもかかわらず、なぜ海外のサンクションを無視することができないのでしょうか？Q.37：なぜ香港の銀行は「外国のルール」も守るの？香港の銀行は、香港の法律だけでなく、アメリカなどの「外国が作ったブラックリスト（制裁リスト）」も気にしています。それはなぜ？という問題です。選択肢：A.香港金融管理局（HKMA）の「適切かつ誠実であ

問題と解答（日本語訳）Q.34PEP（政治的公職者）の家族であっても、以下の場合にはリスクが低いとみなされる可能性があります。A.その家族が12歳未満である場合。B.その家族の資産が、参入障壁の高い産業分野における商業活動から得られている場合。C.その家族のライフスタイルが、既知の合法的な収入源と一致しない場合。D.上記のいずれでもない。正解：A解説:一般的に、PEPの家族は高いリスクを伴うとされますが、12歳未満などの年少の子供は、汚職に関与したり、資金洗浄の主体

AML/CFT（アンチマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策）の専門資格試験に向けた内容です。ECFAML/CFT専門認定資格試験対策：問題と解説Q.28問題：金融機関が法執行機関からの照会を受けて口座の内部調査を行う際、口座を閉鎖すべきかどうかを独立して判断するために、いくつかの要素を考慮する必要があります。口座閉鎖を決定する際の検討事項として不適切なものはどれですか？A.口座閉鎖に関する金融機関のポリシーと手順。B.法執行機関の公印付き書面による、口座を維持してほしいと

来年の誕生日の翌日にFIREを決意したアラフィフ主婦あかつきですあかつき(51)と旦那さん(56)の共働き夫婦息子たち(27)＆(25)は自立したので、数年前から旦那さんとFIRE計画を練ってます。お金の管理は苦手ですが、稼ぐことなら大好き。働きながら投資・FXを勉強中です【マネロン疑惑のトラウマ】で出金できない症候群先日、マネロン疑いで口座凍結されたあかつきです。もう二度と同じ目には遭いたくないので、チ

こんにちは。以前よくニュースになっていた「警視庁からの電話」詐欺。ついに私のスマホにもかかってきました。変な番号なので、「もしかして？」と思いながら電話に出てみると「警視庁の者です。」と。興味本位で話を聞いてみることにしました。高知県警でマネーロンダリングの疑いがかかってる女性がいてその人が私の銀行のカードを持っていた、と。私もそのマネロンに関与していたのでは、とのことで電話をかけたそうです。そもそもこの詐欺ってもう誰もが知ってるし今もやってることに驚きでした。電話口

試験問題：日本語訳と解答Q.22HKMA（香港金融管理局）による検査および審査プロセスの順序（左から右）として正しいものはどれか？I.HKMAが銀行に通知する。IV.HKMAが情報要求リスト（IRL）を銀行に提出する。V.HKMAがシニアマネジメントと「キックオフ（開始）」ミーティングを行う。III.HKMAが検査事項に関連する職員と面談を行う。II.HKMAが主要な所見と懸念事項を伝え、正式なコメントと回答のやり取りを行う。VII.HKMAがシニアマネジメントと

銀行実務におけるAML/CFT試験問題（日本語訳）第19問：リテールバンクにおけるマネロン・テロ資金供与（ML/TF）リスクを高める要因リテールバンクにおいて、ML/TFリスクの増大に寄与する可能性のある要因は次のうちどれですか？I.製品の特性が匿名性を助長している。II.取引回転率、クロスボーダー（国外）取引、または製品機能に制限が設けられていない。III.既存の製品に、まだ十分に理解されていない新技術が導入されている。A.IおよびIIのみB.IおよびII

Q.16適切なAMLプログラムの実践Q.16適切なAML（マネーロンダリング防止）プログラムの効果的な手法はどれですか？https://www.hkib.org/storage/photos/194/PAC%20mock%20paper/AML/EXAM-G-061_Mock_Paper_AMLP_20230413.pdf問題:次の記述のうち、適切なAMLプログラムの効果的な慣行（ベストプラクティス）はどれですか？I.AMLプログラムの定期的な見直しを行う。II.適用さ

東京・台東区で4億円超入ったスーツケース強盗事件周辺でひき逃げ事件も（テレビ朝日系（ANN））-Yahoo!ニュース東京・台東区で現金4億2000万円が入ったスーツケースが奪われる事件がありました。同じ時間帯に、すぐ近くではひき逃げ事件も起きていて警視庁が関連を調べています。29日午後9時半ごろ、台東区東上news.yahoo.co.jp中国人が持っていた4､2億円が入ったスーツケース🧳3個を運ぶ際に奪われた事件❗️しかも深夜⭐️

次々と新たな手口を考案する🇨🇳人『警察です。あなたがマネロン組織に関わってる可能性があります』↓『あなたの紙幣を確認する必要があります』↓日本人男性に2,300万円振り込ませる↓騙し取るちなみにコイツの容疑否認時のセリフ"まるで一つの物語を見ているようだ"話は留置所で聞こうpic.twitter.com/OSaWteFUvi—日本人はもう少し怒れ(@YukokuTV1)2026年1月27日

＝Xポストより＝■JMAXさん@JmaxTopics7hニセコで10億円規模の別荘が、国際犯罪組織としてアメリカから制裁対象となっている「プリンス・ホールディング・グループ」に買われていた！なお、チェン会長は、この報道があった去年11月に中国へ身柄が引き渡されてから消息不明のままだ！ニセコで10億円規模の別荘が国際犯罪組織としてアメリカから制裁対象となっている「プリンス・ホールディング・グループ」に買われていた！なお、チェン会長はこの報道があった去

始まりの日。直観の日。自分を確立していく始まり。◇━━━━━━━━━━━━━◇明日は海王星が牡羊座へ移動!!♈◇━━━━━━━━━━━━━◇27日午前2時39分頃、いよいよ海王星が牡羊座へ本格移動します。これにより海王星は西暦2175年まで、ホームベースである魚座には戻らない。明日、海王星の新たなサイクルが始まる。…pic.twitter.com/DcyV4rV1MR—タニコ＠個性占星学(@AstroTng)January26,2026今日からの十数