ＣＦＰ

皆さん、おはようございます。ＦＰ７５４です。このブログのメインテーマでありますＣＦＰ試験。２０２４年度第１回試験に向けて、新たにＣＦＰ試験対策をスタートしています。日曜日は企画ものですが、本日は、大切なお知らせです。当ブログは２０２４年度第１回ＣＦＰ試験対策をもって運営を終了します。【ブログ運営について】【ブログの運営終了】各試験が終わるたびに更新してきたテーマ「今後のブログ方針」記事の【最後のひとこと】にて、毎回いつまで続けられるかわからない…とこぼしてきまし

債券の単価を求める問題。今回は利付債券です。さあ頑張りましょう！利付債券の単価計算金融資産運用設計2018年第2回問７問題20一部改変（解説の都合で端数処理を一部改変しています。）【問題】以下の利付債券の利回りを基に計算した単価を求めよ。表面利率1.8%。利払い年一回。利回り1.07%（単利）。残存期間4年。解答は小数点以下第三位を四捨五入すること。まずは用語の整理から表面利率：額面に対して毎年受け取る利子の割合。クーポ

一家の大黒柱である配偶者に先立たれることで、生活の基盤が揺らいでしまうケースは少なくありません。これは年金生活を送る高齢者にとっても、非常に大きな問題といえますが、生活苦に直面したとき、身を助ける制度があることを知っておくことはとても大切です。FP事務所「T&Rコンサルティング」の代表であり、CFP®保持者の新美昌也氏が、事例を交えて解説します。えっ、遺族年金がもらえない!?…夫に先立たれ、〈年金月6万円〉生活を余儀なくされた65歳妻。窮地を救った「緑色の封筒」に思わず嬉し涙【

FP試験に合格した人はFP協会か金財の会員になることも検討していると思うが、以下の点に注意して選択して欲しい。1.AFPやCFPを取得した人AFPやCFPを取得した人は問答無用でFP協会の会員にならないといけない。もし会員をやめると資格が剥奪されるので注意が必要だ。入会金・・1万円年会費・・1万2,000円ホームページにはこう書いてあります。CFP®認定者・AFP認定者には継続教育が義務付けられています。継続的な学習は、常に変化する社会の中で法律や税制など最新のスキルを維持し

ある方のブログで、士業はバッジの付け替えが大変という記事を拝見しました。そこで、今回の「士業と経営」は、バッジ効率化です。士業には、たいていの場合、その資格ごとの徽章があります。そのため、取得ライセンスが増えるにつれ、バッジの数も増加します。また、各種団体に入ると、その組織のバッジも加わります。そうなると、付け替えが面倒くさいですし、きちんと整理していないと、その内バッジを紛失してしまいます。そこで、【ＩＤカードホルダーの活用】のご紹介です。

ここ数年でCFPという資格にチャレンジしています。CFPはファイナンシャルプランナーの頂点とも言われている資格。ファイナンシャルプランナーの資格ってちょっと分かりにくいんですよね。国家資格としてFP技能士があって3級・2級・1級があります。他にファイナンシャルプランナーは民間資格もあるんですよね。今チャレンジしているCFPは民間資格です。CFPは国家資格のFP技能士だと1級レベル。まだ子供が生まれる前お金に興

こんにちは。丸山＠実務翻訳者養成所を運営している丸山です。このブログは2009年8月13日に書き始めました。このブログでは食べていける翻訳者・通訳になって業界で活躍するためのスキルアップ法のようなものをたくさん書いています。翻訳者や通訳を目指している人語学を使って活躍したいと思っている人今、伸び悩んでいる人どうやって勉強したらいいか分からない人モチベーションを上げたい人語学の楽しさをもっと知りたいという人そんな方々に読んでいただけたら何かのヒント

こんばんは、赤い鯉人です。私はＦＰの資格を持っているのですが、ＦＰで生計を立てている訳ではなく、他に仕事を持ちつつ、ＦＰの勉強会に参加させてもらったりしながら知識のブラッシュアップに努めています。そのため、仕事としてＦＰの名刺のやりとりをすることがなく、これまでＦＰとしての名刺が無かったのですが、今回、ＦＰとしての名刺を作ってみることにしました。ＦＰの肩書きの書き方には制約があって、例えば私は「１級ファイナンシャル・プランニング技能士」と「CFP®」という肩書きに

初めてCFP試験を受験される方のために、私がCFP試験を受験して得た教材や勉強の進め方等を書いていきます。『CFP試験とは』まずCFP試験に関してですが、日本ファイナンシャルプランナーズ協会が実施している試験で年2回行われます。FP２級(AFP)の上級にあたる試験です。2019年の試験日程です。＊日本FP協会ホームページより『受験科目は？どの科目から受験すれば良いの？』6科目の合格が必要です。1科目づつ合格していく事も出来ますし、6科目同時に受験する事も出来ます。こ

今回よりCFP試験受験生が最も苦戦すると思われる「金融資産運用設計」の計算問題を中心に問題を解く際のポイントを紹介していこうと思います。まずは債券の計算問題です。今回は利回り等から債券の単価を求める問題の中で割引債券の単価計算を取り上げます。割引債券の単価計算金融資産運用設計2018年第2回問７問題20一部改変（解説の都合で端数処理を一部改変しています。）問題（問題文の中でポイントとなる点を赤字にしてみました。）以下の割引債券の利回りを基に

ライフの係数を使った問題を苦手にされている方も多いと聞きます。私が使った係数を使った問題の解き方を紹介します。参考になる点は参考にされてください。まず、６つの係数を覚えます。これには下記のイメージ図を記憶します。この図はそれぞれの値を求める時にどの係数を使うかを表しています。図の→は時間の流れを示しており、左側が現在、右側が終わり(将来)です。大きな四角はまとまったお金。②、③の小さな四角は毎年の積立又は取り崩しを意味しています。まず①原価係数と終価係数現在の価格

畠中博之＜代表＞日本福祉大学非常勤講師（経済学部教授）平木克幸＜事業統括責任者＞障害者職業生活相談員・ファイナンシャルプランナー（ＣＦＰ）古田明大＜サービス管理責任者＞介護福祉士高橋謙太郎＜キャリア開発担当責任者＞☆国家資格キャリアコンサルタント現：専門職人材紹介会社勤務久保田洋＜スマホ使用指導担当責任者＞☆元大手システム開発会社エンジニア現：上場企業管理部門勤務平川広明＜スポーツ指導担当責任者（サイクルスポーツ担当）＞☆介護職員初任者研

政府が進める「貯蓄から投資へ」の動きで、まずは年明けから新ＮＩＳＡがスタートしましたが、それにともなって金融教育を普及させる必要があります。（本来なら金融教育をした後に新ＮＩＳＡでしょうが）その教育の役目を果たすのが、金融経済教育推進機構が始める認定アドバイザーです。認定アドバイザーとは「家計管理、生活設計、NISA・iDeCo等の資産形成支援制度、金融商品・サービス、消費生活相談等についてアドバイスを行う者」を想定しているそうです。機構は、認定アドバイザーの氏名のほか、

個人賠償責任保険は、他人の体や財物に損害を与えた時相手に支払う賠償金を支払う保険。この個人賠償責任保険の加入の際ケース例（こんなときに対象）を聞いてあらゆるケースでOKだと勘違いされる方、多発してます。まず、身内のケース。親子間で不法行為に対する賠償を求めるって通常ありえませんので、対象外です。それでも請求したがる人いますけどじゃあ、じいじ、ばあばなら？子どもを実家の親に預けて留守中に、実家のテレビを倒して壊したこ

お子様が大学に入学された方、大学受験を控えている方必見です。奨学金制度はご存知かと思いますが、色々な種類があるのはご存知でしょうか。奨学金制度をうまく活用できれば、家計の助けになるはずです。制度や内容を把握して活用してみてください☺■奨学金の状況・大学生の半数は奨学金を借りて大学に通っている。※昼間制の大学・大学の授業料の無償化が話題になっているが。※受けれる方は限定的💦・年間、国立大学が約54万円、私立大学が約93万円かかる。■奨学金の種類①・給付型返済

今回はスポットレートとフォワードレートから債券の理論価格を求める問題を解説致します。CFP試験金融資産運用設計2018年第2回問７をご用意ください。日本FP協会ホームページより問題を入手することが出来ます。https://www.jafp.or.jp/aim/cfp/cfp_exam/files/2018_01_CFP01_q_w.pdf問題：スポットレートを基に下記債券の理論価格を計算しなさい。①利付債券の年一回複利計算による理論価格を求める

CFP試験金融資産運用設計の問題の中で「デュレーションの計算」が出題されます。こちらを苦手にされている方も多いのではないでしょうか。デュレーションの計算問題は慣れると簡単に解ける為、得点源になります。私の解法を紹介いたします。まず、デュレーションとは現在の債権価格を回収するのに、何年かかるか？ということです。SMBC日興証券のホームページにわかりやすく書かれています。https://www.smbcnikko.co.jp/terms/japan/te/J0230

新NISAスタートから約１か月経ちました。旧NISAから始めていた方は、新NISAへ自動的に移行され、運用が続いていると思います。旧NISAの投資分はどうすれば？となる方も多いようです。①そのままにしといて良いの？②売るにしてもいつ売れば良いの？③売った後はどうしたら良いの？①そのままにしといて良いの？→非課税期間までに売る方が良いと思います。期間を過ぎると、税金がかかる課税口座へ勝手に移されます。※個人的には非課税期間が終わるのがしばらく先なので

NISAとiDeCo、ともに投資をする時に税金が安くなるメリットがあります。NISAを始めた方は、その後に『iDeCoも始めませんか』と金融機関から誘われることが増えているようです。やるべきかどうかは個人の考え方や生活状況によって変わります。メリット・デメリットを考えて判断してみると良いと思います。■そもそもiDeCoとは・自分で積み立てする私的年金・60歳から一括受取/分割受取/一括と分割の併用受取を選択・掛け金の上限が人によって違う■iDeCoのメリッ

皆さん、おはようございます。ＦＰ７５４です。このブログのメインテーマでありますＣＦＰ試験。次回の２０２３年度第２回試験に向けて、新たにＣＦＰ試験対策をスタートしています。本日は企画ものです。今回は２０２３年度第１回ＣＦＰ試験分析－最も難易度の高い金融についてです。【最も難易度の高い金融】ＣＦＰ試験で難易度の高い課目であり、２０２２年現在、ＦＰ７５４の対策サービスを提供している金融についての簡単な試験分析です。【難易度】（１）合格ライン基準７月１９日（水）に２０２３年度第１回

5月1日に開業しましたが、GWということもあり元々の予定もあってなかなか具体的に動けていません💦気持ちばかりが焦りますね。明日はHPの記事を書くためにも、もちろん実際の実務のためにも読書とCFPの相続の勉強に充てたいと思います！さて、開業にあたって伊藤塾の実務講座でお会いした方に、開業祝いのお花をいただきました✨事務所に飾りましたが、嬉しすぎて感激しましたと同時に「頑張らなくては！」というやる気と使命感というか、プレッシャーというか、本当に開業したんだなっていうそんな気持ちも湧いてき

以前日本FP協会の会員だったのですが、毎年年会費が必要なので退会しました。AFPだけだったら良かったのですが、他にも年会費が必要なものが2つあって仕方なく・・・もう退会して10年ぐらいになると思いますが、先日お会いした方がCFPを持たれていて、研修制度やバックアップが結構良さそうだったので、再登録したいなぁ・・・と思い始めました。再登録だともう一回試験受けないといけないのかな？と思って見てみると・・・AFP再認定ルールの概要一度退会していても（2）AFP登録審査試験

皆さん、おはようございます。ＦＰ７５４です。このブログのメインテーマでありますＣＦＰ試験。次回の２０２３年度第２回試験に向けて、新たにＣＦＰ試験対策をスタートしています。日曜日は企画ものです。本日は、ＣＦＰ試験の過去問についてです。【ＣＦＰ試験の過去問】【前回試験の過去問発売】前回試験である６月の２０２３年度第１回試験の試験問題と模範解答は、試験翌日に日本ＦＰ協会ホームページにて公開され、無料でダウンロードできますが、模範解答は正解番号の一覧だけで、詳細な解説が付いていません。

ふるさと納税は2008年から始まった制度です。お得な制度なので活用したことがある方は多いと思います。とてもお得な制度なので、したことが無い方はぜひやってみてください☺ただし、寄付する金額には十分注意してください！■以下のケースの場合、課税所得が下がるので注意です！！①転職・結婚で収入が変わる②扶養家族の変化（人数が増える/子が19歳になった等）③保険に加入（生保や医療・地震等）④iDeCoに加入課税所得が下がるとシミュレーターで計算した限度額より下がる場