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2004年の税法改正で海外生命保険の受取金は一時所得ではなく相続扱いとなった為、海外の生命保険を使った相続税の節税スキームはあまり意味が無くなったと言われている。しかしながら、自分が死亡して受取人が死亡保険を受け取る場合は保険の受取人にとっては相続扱いだが、満期で本人(契約者=支払者)が満期解約金を受け取る場合には、一時所得扱いとなり控除のメリットが大きい。これは国内の生命保険でも同じで、定期や終身など満期時にプラスの出ないものでは何の意味もないが、変額養老年金のように解約時に利
これからのオフショア投資商品購入のトレンドは、直接海外のIFA(代理店)に連絡をとってそこから購入するということになるでしょう。参考までに主だった、日本人を相手にしている海外のIFAとそのHPのURLをリストアップしておきます。どのIFAがどのような商品を扱っているかはここでは上げませんが、代理店によって扱いのある商品は異なります。日本語サイトを持っていることから、いずれも日本人の顧客に対応していることは明らかですが、対応のレベルもまちまちであり、その評価については敢えて語らないことにしま
私は昨年、9年間続けた投資信託を解約しました。私が解約したのはオフショア投資で有名なRL360(ロイヤルロンドン)です。9年間積み立ててほぼプラスになることなく、最後もマイナスで着地したわけですが、なかなか解約の決断ができなかったのは25年間の長期での契約だったため、25年経ってみた未来にプラスの可能性を捨てきれない自分がいたからです。でも、その考えを変えるに至ったのは自分自身で2021年から個別株投資を始めてそれなりに成果がでており、高額な手数料を払ってまで投資信
友人にラインで解約することを伝えると『〜解約決意編〜今すぐにでも解約する!』解約しようかしまいか悩み始めたところで紹介者の友人が出てきます。『〜今後どうする編〜解約すべきかしないべきか』契約したオフショア投資RL360°がヤバいんじ…ameblo.jpなんで?と。「今は自分でもよくわからないものに投資してる状態です…限りある収入の中で自分がもっとわかってるもの、信じられるものから投資したいと思います。」友人「説明不足でごめんなさい。会ってもっと詳しく説明させて」「けっこうです!」
RL360°を契約した後、事業を勧めてくる友人に違和感感じつつ転職活動をはじめたっていうのが前回までの話。『〜契約その後編〜事業を奨めてくる友人』ぽてとのしくじりを踏み台にして学んでください友人からのすすめで金融教育を受け、ロイヤルロンドン(RL360°)を契約した後の話です。『〜契約編〜RL360°…ameblo.jpしかも結局、その間に転職することに決めて、お金の不安が増しました給料は減るし、福利厚生の充実感も減るし…お金の勉強はちゃんとしておきたいなということで、You
投資で20万円損した話の契約編です。『投資で20万円損した話』つみたてNISAの枠を超えて積立額を増額した理由をようやく書く気になった、ぽてとです『つみたてNISAの枠を超えて』こんにちは、ぽてとですジェイソン流お金の…ameblo.jp前提条件として、この話が始まるときわたしは投資の超超初心者です。つみたてNISAだけ、とりあえずはじめました!というド素人だと思って読んでください。きっかけは趣味のサッカー繋がりの友人。最近、つみたてNISAを始めたと話したら友人「お金のこと、
昨年解約したRL360ですが、(↓解約した話はこちらに書いてます)『お金がない時に始めて良かったこと』私の投資デビューは2014年。キッカケは友達が開催していた資産運用のセミナー。その当時、友達はとあるIFAで働いていました。その会社に入って投資の重要性に気づ…ameblo.jp顧問税理士さんが確定申告で投資に関する表を作ってくれまして、ドルベースではマイナスで着地していたから損失が出ていたと思ってました。そしたらこの9年の為替の動きによって、解約ペナルティや手数料差し引い
前回に引き続きRL360の実際の契約者の実績を見てみましょう。賛否両論の意見はありますが事実を事実として受け入れられない人こそ偽物なのです。シンプル・イズ・ベスト笑<事例②>・2018年6月スタート(2年8か月)・積立月額:7万円から途中で9万円に増額・25年契約これまでの積立金額の累計は251万円それに対して現在の資産価値は、3,471,872円でプラス138.3%の運用実績。初期口座のボーナスが最初に42万円追加されていますのでボー
コロナ前の2019年に書いたものを、コロナが始まった2020年にリブログし、更にそれを2021年にリブログしていますが、円安が1ドル=150円まで進んだ昨年2022年にはリブログしていませんでした。それはおそらく、2年前に表題にあるとおり「最後のメッセージ」として上げたからだと思います。2019年からの記事を読み返してみて、当時からインフレと円安の進行については予想されていたことがよく分かります。なので、2019年~2021年にこの記事を読んで積立を解約したり停止しなかった方々
解約しようかしまいか悩み始めたところで紹介者の友人が出てきます。『〜今後どうする編〜解約すべきかしないべきか』契約したオフショア投資RL360°がヤバいんじゃないかと気づき始め解約したくなったけど『〜ヤバいんじゃないの?編〜RL360°はぼったくり投資?』RL360…ameblo.jpこの頃、わたしは転職にともなう退職のため、有給消化中。いろいろ落ち着いて考えられる時期でよかった友人「給料減るのに転職するなんて、めっちゃ向上心あるね!ぽてとは、会社員やってるだけじゃもったいないよ。
日頃から海外投資に関する相談が絶えないのですがその中の一つに、RL360(ロイヤルロンドン)についての相談も多くあります。ネットでは賛否両論の意見が飛び交っていますがその実態はいかがなものだろうか?詐欺商品とか手数料が高いからこちらの商品の方が良いなど海外投資の違法ブローカー同士による足の引っ張り合いも多く目立ちますが(笑「百聞は一見に如かず」ということで実際の契約者から今の実績を聞いてみましたのでご紹介しておきます。はじ
デラウェア州では要求されていないが、LLCは運営契約書を作成することが一般的である。これは、LLCが調和して運営されるための基盤を作ることになる。なぜならこの文書には、LLC、その利益、運営、管理、そしてメンバーの権利と義務をコントロールする条項を規制する条件が記載されているからである。何よりも、LLCの主要な統治文書として機能します。1.デラウェア州LLCのオペレーティング・アグリーメントの概要オペレーティング・アグリーメントとは?オペレーティング・アグリーメントは、次のように定義さ
2021年8月度のフレンズプロビデントの記録です。**********【WL】2011年06月初期ユニット積立開始2012年11月初期ユニット積立終了2012年12月累積ユニット積立開始2013年06月積立休止2016年02月積立再開¦2036年06月満期■今月の積立レート(USD/JPY)112.3169■
ある、海外積立の資金の解約金を楽天銀行指定で受け取ろうとしたひとのところに、銀行から以下のような問い合わせメールが来たようだ。以前記事に書いたFATF(FinancialActionTaskForce)審査の影響が出ているように思われる。FATCAやCRSではなく、FATFというものについてご存じないかたはまず以下の記事を参考にしてほしい。FATF第4次対日審査がこの春から始まる!FATFって一体何?https://ameblo.jp/saruahi/entry-124
もう4年近く前に書いた記事ですが未だに多くのアクセス数を頂いていますのでリブログします。今日は最近ますます話題になっている海外積立、海外積立ファンド、オフショア投資について金融機関にいる立場から少しお話ししてみます皆さんも一度は耳にされたことがあるかも知れませんが欧州系の保険会社や信託会社が手がける長期積立型の投資商品の一つです海外積立ファンドや海外長期積立ファンド、オフショア投資などと呼ばれたりもしてますが有名なところでは・フレンズプロビデント・・・保険会社・スタン
RL360のRSPやITAのEvolutionなど、オフショアの積立プランを購入するにはどのIFAが良いのか?なかなか難しい問題だ・・・。日本でオフショア投資商品の話を聞いて契約される方は、IFAの存在をちゃんと認識しておらず、自分がどこのIFAと仲介契約しているのかすら分らないというひとも多い。どのIFAから買おうが、最終的には自分で決めることだが、IFA以外の人や会社を経由して買うのだけは止めておいた方がいいだろう。特にRL360(ロイヤルロンドン)に関しては、紹介者
三共梅田ビルの貸し会議室への行き方を紹介します。写真の数が多いので①と②に分けて書いていますまず、なぜわざわざ紹介するかというと、案内文にある「ホワイティうめだイーストモール奥『泉の広場』のM10出口より階段を上がる」との記載があるのですが、現在泉の広場は閉鎖中です。↓このとおり。↓地下の地図四角で囲んでいる部分が閉鎖中です。赤丸のOSビルのJ-2出口から地上に上がり、赤線の道を行くのが簡単かと。↓こちらは地上の地図✖のとことが閉鎖中。☆のとこ