オフショア投資

･RL360加入人に誘われてRL360°に加入しました。2023年10月、不動産の勉強会で知り合った男性から金融教育という話と香港のBSウェルスに訪問して保険や投資信託の案内を受けられると聞きました。早速10月に月に1000ドルの運用開始半年間、放置。いろんな方からアドバイス貰いました。結果、RLについては日本人がやる意味は無い！という結果でした･香港BSウェルス社訪問2024年2月に香港に行ってBSウェルス社を訪問！私としては個人と会社の保険も含めて相談に行ったのですが、行っ

MBA・FPオフィスALIVE代表の國弘泰治です。今回は投資対象国や投資する金融機関の格付けを調べる方法の１つとして、S&PやMoodysの格付けの調べ方について説明していきます。内容としては以下の３点です。格付け機関とは投資対象国や金融機関について調べると日本で言うとどのくらいオフショア投資の金融機関の格付けは高水準？？以下の点で説明していきます。それでは説明していきましょう。格付け機関とは？？格付け機関はいわゆる格付け会社のことで、企業や政府そして金融商品などについての

昨年解約したRL360ですが、(↓解約した話はこちらに書いてます)『お金がない時に始めて良かったこと』私の投資デビューは2014年。キッカケは友達が開催していた資産運用のセミナー。その当時、友達はとあるIFAで働いていました。その会社に入って投資の重要性に気づ…ameblo.jp顧問税理士さんが確定申告で投資に関する表を作ってくれまして、ドルベースではマイナスで着地していたから損失が出ていたと思ってました。そしたらこの9年の為替の動きによって、解約ペナルティや手数料差し引い

私の投資デビューは2014年。キッカケは友達が開催していた資産運用のセミナー。その当時、友達はとあるIFAで働いていました。その会社に入って投資の重要性に気づき、知り合いに大事なことだから伝えたい！と無料でセミナーを開催していました。そして私は初めて投資信託をスタートさせました。それが昨年解約した『RL360(ロイヤルロンドン)』です。解約して半年後のブログはこちらです↓『RL360を解約して半年経って思うこと』私は昨年、9年間続けた投資信託を解約しました。私が解約

MBA・FPオフィスALIVE代表の國弘泰治です。今回はFX取引からオフショア投資に移行するメリットについて説明していきます。正直この記事を見ている人であれば、「FXだけで十分だろ？？」って思う人も居るのではないでしょうか？FXとオフショア投資については基本外貨で運用する点は確かに共通点ではあるものの、FXは短期運用向けそしてオフショア投資は長期運用向けと言えます。打ち出の小槌みたいにFXだけで利益が出れば最高ですが、そうもいかないといった点がございます。説明の内容は以下の3点です。F

私は昨年、9年間続けた投資信託を解約しました。私が解約したのはオフショア投資で有名なRL360(ロイヤルロンドン)です。9年間積み立ててほぼプラスになることなく、最後もマイナスで着地したわけですが、なかなか解約の決断ができなかったのは25年間の長期での契約だったため、25年経ってみた未来にプラスの可能性を捨てきれない自分がいたからです。でも、その考えを変えるに至ったのは自分自身で2021年から個別株投資を始めてそれなりに成果がでており、高額な手数料を払ってまで投資信

お久しぶりです。皆さまお元気でしたでしょうか？私は色々あり、9月から半分ニート生活です（休職中です）ざっくり言うと、仕事も会社も合わなくて少々グロッキー状態になりました正直、こんなに長く仕事をしてない期間も人生の中で初めてです来年で50歳。。（あともう少しで49歳）これから先の人生を見つめ直すにはいい期間なのかもしれません皆さまも心身の健康は保ってください（なんかミスマッチな写真w）さて！先ずは、私が追加した新しい投資の商品として、8月からインド株のインデッ

こんにちは、Miloです！本日はFTライフの新商品ご紹介します一番の特徴として、いちど支払いが終わると支払い完了の次の年から年金や教育資金として支払金額の最大７％を毎年ずーっと引き出し続けることが出来るんです例えば1500万円を一括で支払って次の年から毎年75万円を受け取ります。驚くのはここから毎年７５万円引き出して使った２０年後、残る金額はなんと１５００万円最初に支払った金額と一緒の金額です！ナゼ保険会社が残りの資金を複利で運用してく

つみたてNISAを日本でやるよりも、オフショア積立をやった方が有利なポイントとして、オフショア積立では海外のマザーファンドを直接購入可能だという点が挙げられるが、そのことについてChatGPT先生に聞いてみたが、まあまあまともな回答が得られたのでシェアしておきたい。マン島RL360のRSPやケイマン諸島ITAのEVOLUTIONなどが日本人が日本に居ながら海外のマザーファンドを少額から購入可能な積立型投資商品である。以下、ChatGPT先生の回答＊＊＊タックスヘイブンで提

コロナ前の2019年に書いたものを、コロナが始まった2020年にリブログし、更にそれを2021年にリブログしていますが、円安が1ドル＝150円まで進んだ昨年2022年にはリブログしていませんでした。それはおそらく、2年前に表題にあるとおり「最後のメッセージ」として上げたからだと思います。2019年からの記事を読み返してみて、当時からインフレと円安の進行については予想されていたことがよく分かります。なので、2019年～2021年にこの記事を読んで積立を解約したり停止しなかった方々

現実に1ドル＝147円くらいになった今、まだ日本国民は飢え死にしてはいない。我々が徐々に円安に慣れてきていることは（以前黒田さんが言っていたように）事実だ。そして、我々は慣れてきているのではなく、巧妙に慣らされてきているのかもしれない。海外に行くと、円換算したときの物価の高さに驚かされると思うが、円安だけが原因ではなく、世界中でインフレが進んでいるのだ。日本だけ大した賃上げもなく、減税措置もなく、これと言った政府の補助金もなく、このインフレを耐え忍べと言うのだろうか？

10年程前にフレンズプロビデントの積立を日本人に仲介していた香港IFAのひとつ「MEGAGROUPHOLDINGS」という会社が廃業していたようだ。2015年の時点でHPはなくなっていたので、今まで存在していたことすら驚きだが、2012年にフレンズプロビデントが日本居住者からの申し込み受け付けを停止する直前に少し幅をきかせていたIFAだと記憶する。アロイ（Alroy）というIFAからフレンズプロビデントを移管したひとも多かったようだ。おそらく顧客は日本人しかおらず、大半はフレ

お久しぶりです最近はRRRの話題が多かったので、今日は不動産投資のお話をします。（最後にインド映画の話しありw）2023年5月26日をもって無事に不動産の売却が完了しました！私の場合5年以内に売却した為、短期譲渡所得に該当します。税金は約40%ですただし、売却益が約55万円だったため、来年の確定申告で経費を上げれば、還付は難しくとも税金の支払いは10万円以内でしょう。ですので、実際の売却益は50万〜45万円くらいです。多分、私はスム

MBA・FPオフィスALIVE代表國弘泰治です。資産運用をほとんどの人がやっているから、つみたてNISAでもしようかなという方も居るでしょう。確かにつみたてNISAも良い手段であることは変わりないでしょう。ただつみたてNISAだとS&P500INDEXやNASDAQ100INDEXへの投資は出来ますが、外貨で投資は出来ないといった欠点がございます。この点を考えると外貨で投資できないとなるとどう考えますか？そこで外貨でも投資できる1つとしてオフショア投資について説明していきます。オフシ

日本では変額保険はリスクがあり、やめた方がいいという意見が多いようだが、どうなんだろう？そもそも変額保険って何？必要なものなの？という基本的なところからほじくってみたい。変額保険というのは、英訳すればVariableLifeInsurance（バリアブルライフ）となるが、海外に元々あったバリアブルライフが主に外資系の保険会社によって日本に輸入され、日本バージョンとしてガラパゴス的進化（退化？）を遂げたっぽいものの、既に海外のVariableLife（バリアブルライフ）と同じと

MBA・FPオフィスALIVE代表國弘泰治です。今回は海外口座について解説していこうと思います。まずは海外口座ってどういうものがあるのかについて説明していきます。海外口座は2つ海外口座は銀行口座と証券口座の２つあり、銀行口座だけでも色々あり、商業銀行、投資銀行そしてユニバーサルバンクです。次は3種類の銀行について詳しく説明していきます。3つの銀行の概要とどんな銀行があるのか？？今から3つの銀行の概要とどんな銀行があるのかについて説明をしていきます。商業銀行コマーシャルバンクと呼

MBA・FPオフィスALIVE代表國弘泰治です。今回はオフショア投資の投資先について説明していきます。ただつみたてNISAと比較した場合もお伝えします。オフショア投資は金融庁の3条件に合っている？？NISA(つみたてNISAや一般NISA)とiDeCoへの投資をしている方も見ているかもしれませんが、金融庁が提唱している資産運用の条件が長期・積立・分散の３つです。次に3つの条件に合っているポイントについて解説していきます。金融庁の3条件のどこがあっているのか何かのYouTubeでオフ

いい感じ？で更新できてます。前回の記事でサンライフの保険商品の契約について書かせていただきましたが、少し迷っていたものの契約するき満々でした。。。ただ、転職・引っ越し、結婚や不動産購入ではなく、保険商品だったため、自分の記憶から少し抜けていましたが、私、去年から今年まで天中殺なんです。。。気にしない人もいると思いますが、天中殺中の生命保険の契約はほぼ途中で解約するとう運気。。年1回とはいえ、4,000USDを5年払うわけですから、

少しずつ更新が増えております(笑)まず初めに、本題の前に＜My食べログ＞西早稲田のSTEAKTHEFIRSTでステーキをいただきました。お肉はアルゼンチン産。美味しかったですが、お肉を切るのがちょっと大変でした。お店の中も外観もおしゃれな感じのお店です。さて、今日の本題です！昨日はサンライフの保険商品SUNJOYとSUNGIFTについて聞きました。2つとも商品としては大きな差はない感じですが、ざっくりお伝えすると私の場合、既婚で

皆様、もの凄くお久しぶりです。おそらく1年半以上ぶりです（笑）2021年7月に転職して以降、もの凄く仕事に忙殺されてしまい、全くブログをアップしてませんでした。外資系企業だからなのか、それともうちの会社がクソ忙しいのかもう分かりませんwwwさて、久しぶりの投稿は、2泊3日の大阪＆京都のプチ旅行。（1人旅です）今回の1番のメインは、京都の「御金神社」で参拝すること！平日なのに、結構人が並んでおり、ゆっくり参拝するのが難しいので、御神札を購入しました。お願い事はじっ

デラウェア州では要求されていないが、LLCは運営契約書を作成することが一般的である。これは、LLCが調和して運営されるための基盤を作ることになる。なぜならこの文書には、LLC、その利益、運営、管理、そしてメンバーの権利と義務をコントロールする条項を規制する条件が記載されているからである。何よりも、LLCの主要な統治文書として機能します。1.デラウェア州LLCのオペレーティング・アグリーメントの概要オペレーティング・アグリーメントとは？オペレーティング・アグリーメントは、次のように定義さ

デラウェア州法人設立証明書（CertificateofIncorporation）は、デラウェア州法人局から発行され、あなたの法人を法的に存在させるためのものです。この証明書だけで、あなたのビジネスは十分に合法化されますが、その後の銀行口座の開設やファイナンスの選択などには、最初の申請段階での書類の法的複製であるCertifiedCopy（認証済みコピー）が必要となります。また、デラウェア州法人の役員になることで、氏名から登録住所まで、どの程度の情報を公開するかコントロールできるようにな

つみたてNISAの制度が改良するようですね。現行の非課税期間は20年ですが、新たな制度では無期限になるとのこと。運用で利益が出ても、税金がいらないというのは嬉しい限り。長期投資は「ドルコスト平均法」の効果があるので、日々の金融情勢に一喜一憂する必要もありません。あとは、毎年の積立上限が幾らまで増額になるのかも気になるところ。現行は年40万円が上限ですが、これが最低でも60万、最大だと96万円くらいまで増額される見込みとのこと。つみたてN

ビジネスに関して言えば、どの州にも独自の要件があります。デラウェア州でビジネスを始める場合、取得が必要なものの一つにデラウェア州EIN番号があります。EINの取得は任意かもしれませんが、あなたの会社にとって取得しなければならないやむを得ない理由があります。EINの基本的な考え方（ビジネスに必要かどうか、申請方法、特典など）を理解することで、大きなアドバンテージを得ることができます。デラウェア州のEIN番号について知っておくべきことEIN（EmployerIdentificationNu

デラウェア州法人の年次報告書は、この州のすべてのビジネスに要求される主要な義務の一つです。この報告書は、あなたのビジネスの年次活動や業績について、州に情報を提供するために必要なものです。デラウェア州の会社法では、この報告書を毎年デラウェア州務長官事務所に提出することが義務付けられています。このガイドは、デラウェア州法人の年次報告書に必要な情報、提出方法、提出期限を理解するのに役立ちます。デラウェア州法人の年次報告書についてデラウェア州の年次報告書は、会社の活動、業績、財務状況についての情報

デラウェア州クローズコーポレーションの設立をお考えですか？デラウェアクローズ・コーポレーションは、従来の法人に適用される多くの厳格な要件から解放されるため、小規模の企業にとって有益な法人形態です。この記事では、このビジネス形態について知っておく必要があるすべてのことを見つけることができます。デラウェア州クローズ・コーポレーションとは何ですか？クローズ・コーポレーションは、限られた株主数（自己株式を除く30名以下）によって保有され、株式が公開されていない法定事業体とみなされます。デラウェア州の

BVIとケイマン諸島-どちらも優れた一流のタックスフリーの管轄区域です。オフショア法人設立を計画しているのであれば、どちらも最有力候補となります。しかし、それぞれの司法権はそれぞれの長所と短所を持っています。そして、あなたにとって最良の選択肢を選ぶためには、基本的な理解が必要です。本日の記事では、BVIとケイマン諸島の類似点、相違点、そしてそれらがあなたのオフショア法人に与える影響について、その秘密を解き明かしましょう。BVIとケイマン諸島。一目でわかる一般にタックスヘイブンといえば

他のオフショアと同様、OECDとEUの公正な課税政策はケイマン諸島にも影響を及ぼしています。そして、経済的実体の有無（EconomicSubstance:ES）は、現在、同諸島に存在する、あるいは新たに設立された法人にとって必要不可欠な要素となっています。本稿では、私がケイマン諸島の経済的実体の要件-対象者、遵守方法、その他関連事項-について詳細なガイダンスを提供します。1.ケイマン諸島経済実体規制の紹介画面にコンプライアンスに関する文章を書き込む男性OECDのFHTP(Fo

ケイマン諸島は、GlobalFinancialCentresIndexに掲載され、世界中の投資家を魅了する主要な司法権の一つとなっています。ケイマン・エグゼンプト・カンパニーは、最も一般的な投資手段の一つです。ケイマン・エグゼンプト・カンパニーは、最も一般的な投資手段の一つであり、毎年申告書を提出し、会社の地位を維持する必要があります。このコンプライアンスに違反すると、多大な時間とコストがかかります。今回は、ケイマン諸島の年次申告書の提出要件について詳しく説明します。1.投資ファン

昨年から積極的に送られてくるようになった、国外財産調書に関するお尋ねレター（督促状）だが、今年も昨年の年末海外資産残高が5000万円を超えているにも関わらず国外財産調書を税務署に提出していない人のところに調書に関するお尋ねレターが届いているようだ。CRS（共通報告基準）の徹底によって、海外の資産に関する情報は税務当局には把握されている。たとえ、マイナンバーなどタックスID（納税者番号）を海外の金融機関に報告してなくても、住所やパスポートなどの情報から金融機関の判断で租税課税国だと思われる