アセットアロケーション

円安の進行と株高で、内外株式の比率が上昇し、外国債券の含み損が減少しました。現在のアセットアロケーション短期金融資産：70.48％↓国内債券：25.13％↓国内株式：1.62％↑外国債券：1.33％↑外国株式：1.44%↑基準価額10,021↑※投資元本を10000とした場合の時価ベースの指数

こんばんわ、いも栗子です元散財家でマイペースのアラフォーです。相方さんの大先輩・師匠の投資家のJさんと頭がよくて行動力のある相方さんから優しく、時にスパルタに生き方やお金について、学びながら日々過ごしています。自由に使えるお金は、毎月食費込みで8万円。（食費2万円、予備費9千円の予算）2023年12月スタート！100万円の資産を作るまでの道のりです。今朝は野菜とムング豆のスープでした一昨日から相方さんがダイエットを始めたので、沢山作りました。ムング豆、私は大豆や白イ

特定口座で１２月まで積立ていた投資信託を売却して、NISA成長枠へ投資開始したので再度アセットアロケーションを確認してみた以前はほぼ先進国(🇺🇸)だったが、やっぱり米国の割合が7割だった。債券なども組み込み今後どうなるか？気になるとこだ『現在のアセットアロケーション』私の資産運用について作成してみました。ズバリほぼ先進国株式でした。と言ってもアメリカ🇺🇸です。特定口座の積立分を売却したので新Nｉｓaの成長枠でスポット購入予…ameblo.jpウクライナ戦争直後は全てマイナスだった

今週は、NISA口座内でのインデックスバランスファンドの定期積立が行われています。また、クレジットカードの支払い、個人向け国債の購入もあり、短期金融資産は減少しています。日本株が連日の高値更新で国内株式の比率を押し上げています。現在のアセットアロケーション短期金融資産：70.54％↓国内債券：25.15％↑国内株式：1.58％↑外国債券：1.31％↑外国株式：1.42%↑基準価額10,012↑※投資元本を10000とした場合の時価ベースの指数

年末に資産の集計しました。我が家は半年ごとに集計しており６月末はこちら『２０２３.６末時点の我が家のアセットアロケーション』半年ごとに集計している総資産です。前回はコチラ『２０２２年末時点でのアセットアロケーション』年末時点での家計の総資産を集計しました。節目に書きましたが基本的…ameblo.jp現在の我が家の総資産の比率は・・・現金６１％：運用資産３９％となりました。投資比率を上げようとしているのに前回と比べて１%とはいえ現金が増えるという結果に‥前回も書いた通り夫のボ

今週は、特定口座内でのインデックスバランスファンドの定期積立が行われています。令和6年能登半島地震の影響で、日銀の金融引き締めが行われづらくなったとの見方から円安が進行外国債券、外国株式共に上昇しています。現在のアセットアロケーション短期金融資産：72.92％↓国内債券：22.98％↑国内株式：1.46％↑外国債券：1.27％↑外国株式：1.36%↑基準価額10,005↑※投資元本を10000とした場合の時価ベースの指数

こんばんは、とんととんです！投資家6年生5歳の息子を育てています。先日、友人宅に遊びに行った際に配当金のはなしになり、「いや〜わたしは投信派なので（夫のは知らないけど）年間配当1万円もないよ〜」と話してきました。現在のアセットアロケーションはこちら↓いつも見てくださってるフォロワーさんはご存知の通り、わたしは投信派なので（主に夫の）個別株をどんどん縮小して投信を増やしています。夫の資産も個別株もわたし側は把握しているので、今年の総資産を計算する際に、配当金についても簡単に計算。そ

※下記3分45秒参照未曽有の株価大暴落「ブラックマンデー」が起こった背景と世界恐慌に発展しなかった理由｜@DIMEアットダイム>要因として挙げられるのは先述した双子の赤字、西ドイツの利上げ、ルーブル合意でのドル安の是正失敗、自動売買システムが投資家の間で普及していたことなどがある。これらの要因が投資家の不安を煽り、株の売却が促進される結果につながったと見られている。ウィキペディア、ShogakukanInc.より引用もう２０２４年。なんか不気味な過去を取り上げてみ

今週は、給与、賞与、交通費の支給に伴い、短期金融資産の比率が増加。円高傾向が続き、外国債券は減少。内外株はこじっかり。現在のアセットアロケーション短期金融資産：73.15％↑国内債券：22.93％↓国内株式：1.39％→外国債券：1.21％↓外国株式：1.32%→基準価額10,000↑※投資元本を10000とした場合の時価ベースの指数

少し前に図書館で借りた本📕FIRE最強の早期リタイア術最速でお金から自由になれる究極メソッド[クリスティー・シェン]楽天市場文字が多くて（笑）寝る前に読んでると眠くなるんだけど、買って手元におきたいかも…と思い始めてます。まずは、一年間の生活費がどれくらい必要なのか？きちんと考えてみようと思う。著者は4万ドルって書いてあったけど、結構多くない❓アメリカでは普通なのかな？私の手取り年収より多い…おーそう考えると、ほんっと給料低いんだなぁワタシ。って考えるのはそこじゃないでし

今週は週初に国内株式配当金の再投資を行ったのと、内外株式相場が堅調に推移したため、内外株式の比率がやや上昇。基準価額も前回公表時にくらべて2ポイント上昇している。現在のアセットアロケーション短期金融資産：72.94%国内債券：23.12%国内株式：1.39%外国債券：1.23％外国株式：1.32%基準価額9,999※投資元本を10000とした場合の時価ベースの指数

今週はドル安円高が進みました。それに伴い、外国債券の含み損が増えています。現在のアセットアロケーション短期金融資産：72.99%国内債券：23.13%国内株式：1.34%外国債券：1.23％外国株式：1.31%基準価額9,997※投資元本を10000とした場合の時価ベースの指数

ビットコインを少しだけ持っているのですが、今年は値上がりしましたので、上がった分を丸ごと株に買い換えようと思いますビットコインは、数年前までは今後のアセットアロケーションに欠かせないなどと言われていましたがすっかり存在感が薄れマジカルコインなんて言われ初めていますでも、今年は上がりましたねつかみ所のないマジカルコインから、高配当株へなんとなく得した気分ですが、来年の今頃はどうなっているでしょうかビットコインが爆上げして、株に変えたことを後悔してるかも知れませんね

新NISAが始まるにあたり、S&P500かオルカン（全世界）をどちらを購入するか悩んでおりました。かつては米国株一色だったのに、今はオルカン推しが圧倒してきたように感じます。著名な方々もオルカン推し。ここまでオルカン言われたら、なんだか嫌になる…未来はわからないけど、世界は良くなるはず！→全世界なら外れないよね。まぁ、そうなんだけどさ。そうなんだけどさ。それも思考停止っぽいよなぁと思って、悩んでおりました。が、が、悩むのはそこじゃない

持ち高調整のため、個人向け国債を注文その結果、現在のアセットアロケーションは以下の通りになった。短期金融資産：73.00％国内債券：23.09％国内株式：1.36％外国債券：1.24％外国株式：1.31％1ドル143円台と一気に円高が進んだことから、外国債券の含み損が拡大し、評価損益は小幅にマイナスとなった。

現在の私の資産配分購入金額を元にExcelで作ってみました。センスないけど、分かればヨシ個別株は含まず、投資信託のみ。ほとんどが米国株🇺🇸ちなみに…50.60代のシングルの理想配分が読んだ本に載っていて、、、◎国内債権10%◎国内株式30%◎外国債権15%◎外国株式45%外国債権のおすすめ投資信託ってあるのかな？株が入ってたら、益々米国株の割合が増えていくし…やはりオールカントリーが良いのかな？調べてると、当たり前なんだけど、、、ほんと色々な意見があって迷うばかり。

昨日までに購入できた投資信託楽天証券評価額とトータルリターンの金額が違うなんで？勉強不足にも程があるみんな知ってるんだろうか❓今日はもうお酒飲んじゃって頭働かないから、明日ゆっくり調べよう…SBI証券こちらにはトータルリターンの表記なし。益々わからんღ.:*・゜♡゜・*:.ღ.:*・゜♡゜・*:.ღ.:*・゜♡゜保有投資信託の内訳（2023年11月30日）※購入金額ですeMAXISSlim米国株式（S&P500）￥66,666【積立NISA】三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸ

日曜日から読み始めたこの本日経マネーと正直FPが考え抜いた！迷わない新NISA投資術[菱田雅生]楽天市場${EVENT_LABEL_01_TEXT}この本で心に残ったのは…投資の成果を上げるのに大切なのは『アセットアロケーション』アセットアロケーションとは、日本語で資産配分。株、債券、株、不動産などの投資先の割合をどうするか？が、資産運用の成果に大きく影響するらしい…この本では、生活スタイルに分けてオススメの割合を紹介してくれています。10月、半ば勢いで始めた積立NIS

国内株式の資産クラスにおいて、個別株の買い増しをあきらめ、割安性を重視するDC兼用型国内株式アクティブファンドの買い付けを実行しました。その結果、アセットアロケーションは、以下のようになりました。アセットアロケーション（時価ベース）短期金融資産：75.10%国内債券：21.06%国内株式：1.31%外国債券：1.25％外国株式：1.28％

今月というか当面の目標はお金を増やすこと。現在のアセットアロケーションは以下の通り。新NISAに向けてポジション整理を進めた結果、歪になっている。短期金融資産：75.49%国内債券：21.01%国内株式：0.96%外国債券：1.26%外国株式：1.28%国内株式の持ち高調整のため、指値注文を出しているが、値上がりしていて、約定しない。

（オルカン値下げと同時期に）信託報酬率0.15180％になったｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ新興国株式インデックス|eMAXIS（イーマクシス）を、今後一部組み合わせてもいいかな・・と考えている。現在、＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（GDP型バスケット）｜投資信託のニッセイアセットマネジメント(nam.co.jp)を入れているが、これは新興国株式が割高に感じていたからだ。こういった複合型は株式のバランス型に近くなるので、資産配分の計算が複雑化しや

総資産は7133万円で前月からマイナス47万円(*´Д｀)ぐぬぬまぁ、この程度なら誤差の範囲です。配当金(税引き後)71281円売却益-10475円

こんばんは、とんととんです投資家6年生4歳10ヶ月の子どもを育てています！今日は資産の預け先についてです。アセットアロケーション（資産配分）が預金、株式、債券などジャンルごとに何をどのくらい持ってるか？を表すものですが、私の場合は預金にも「なんのための預金」と名前をつけたままおいてるので、厳密にはアセットアロケーションではないのでは？と思い、「資産の預け先」としています。資産配分、アセットアロケーション、ポートフォリオ・・・それぞれ用途によりいろんな呼び方がありますが、わたしの場合

期待リターンとリスクの予測（6）(nli-research.co.jp)>①過去平均法もしくはビルディング・ブロック法により、期待リターンとリスクを計算する②現在のアセット・アロケーションについて、インプライド・リターンを計算する③得られたインプライド・リターンが、専門家としての直感（シナリオ法は、直感の裏付けとして利用できる）に矛盾していないかを検討し、必要に応じて若干の修正を加える④修正したインプライド・リターンを用いて、最適ポートフォリオを構築する⑤以降、②→

6月に入ってから、何通も配当の連絡がきてます。ありがとうという気持ち。中には長いお付き合いの銘柄も一時的なものもあるし、3月末は持っていたけど、離してしまった銘柄もあります。また、いつか持ちたいと思う銘柄もあります。いまはまだ年間トータルは税引13〜14万くらいだと思いますが、日本株が値を保つなら、預貯金から株や投信に移していきたいです。先日、仕組み債が償還されたので、どこかに入れたいと思っています☺️アセットアロケーション的には債券を追加したいです。

今年も半年が過ぎて、総資産の集計も済ませました。『２０２３.６末時点の我が家のアセットアロケーション』半年ごとに集計している総資産です。前回はコチラ『２０２２年末時点でのアセットアロケーション』年末時点での家計の総資産を集計しました。節目に書きましたが基本的…ameblo.jpマネカテを見ていると貯蓄率を計算されているかたが多いので我が家も出してみました。２０２３年上半期の貯蓄率は、５０％でした！１－支出／収入で計算したので、投資の評価損益は含んでいません。家計分では利確も損切りもな

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